Silvergate Capital Corporation, een bekende crypto-vriendelijke bank, heeft een schikking getroffen met de SEC, de Federal Reserve en het California Department of Financial Protection and Innovation. Dit naar aanleiding van het niet opmerken van bijna $9 miljard aan verdachte transacties door FTX en haar netwerk.

Wat Gebeurde Er?

SEC Rechtszaak

De SEC klaagde Silvergate, CEO Alan Lane, voormalig COO Kathleen Fraher en voormalig CFO Antonio Martino aan voor het onjuist informeren over de anti-witwasprocedures (AML) van de bank.

Onvoldoende Toezicht

De SEC verklaarde dat Silvergate’s nalevingsprogramma’s voor de Bank Secrecy Act (BSA) en AML tekortschoten. Met name het Silvergate Exchange Network (SEN), dat $1 biljoen aan transacties verwerkte, werd niet goed gemonitord.

$63M Schikking

Silvergate, Lane en Fraher hebben ingestemd met een schikking. Silvergate betaalt $50 miljoen aan boetes, Lane $1 miljoen en Fraher $250.000. Martino heeft niet ingestemd met een schikking. Ook de Federal Reserve Board en het California Department of Financial Protection and Innovation hebben apart een schikking getroffen met Silvergate.

Inzichten voor Crypto-Investors

Deze zaak toont aan dat de gevolgen van de FTX-affaire nog steeds voelbaar zijn. De timing van deze rechtszaak, vlak na de zaak tegen Consensys vorige week, suggereert dat dit deel is van een bredere campagne tegen de crypto-industrie. Crypto-vriendelijke banken worden zwaar getroffen door de Amerikaanse pogingen om de toegang van crypto tot bankdiensten te beperken, ook wel bekend als “Chokepoint 2.0.” Hoewel Silvergate niet meer actief is, lijkt deze actie meer gericht op het bestraffen van fouten uit het verleden dan op het ondersteunen van de toekomst van de industrie.

Door deze ontwikkelingen is het duidelijk dat crypto-investeerders waakzaam moeten blijven en zich bewust moeten zijn van de risico’s die gepaard gaan met de huidige regelgeving en toezicht in de VS.