Blockchain maakt financiële regelgeving eindelijk betaalbaar

Traditionele financiële instellingen geven jaarlijks miljarden uit aan het naleven van regels. Denk aan het controleren van klantidentiteit (KYC) of het voorkomen van witwassen (AML). Deze processen zijn vaak omslachtig, handmatig en peperduur. Volgens Chainlink-medeoprichter Sergey Nazarov kan dat veel beter en vooral goedkoper.

Tijdens de RWA Summit 2025 in Cannes legde Nazarov uit dat blockchaintechnologie deze verouderde werkwijzen radicaal kan vernieuwen. Volgens hem kunnen blockchain-gebaseerde complianceoplossingen transacties wel tien keer sneller en goedkoper maken dan in het traditionele systeem.

Chainlink lanceert ACE: automatische compliance voor blockchain

Om dat mogelijk te maken, lanceerde Chainlink de Automated Compliance Engine (ACE). Deze tool biedt een gestandaardiseerde manier om automatisch aan regelgeving te voldoen, voor zowel traditionele instellingen als DeFi-protocollen.

ACE is voorlopig alleen beschikbaar voor geselecteerde instellingen, maar de ambities zijn groot: Chainlink wil hiermee tot wel $100 biljoen aan institutioneel kapitaal richting blockchain brengen.

De reden? In 2023 gaven alleen al instellingen in de VS en Canada meer dan $60 miljard uit aan compliance, zo blijkt uit een rapport van LexisNexis en Forrester Consulting. Dat geld kan straks veel efficiënter ingezet worden.

RWAs: van beurs naar blockchain

Naast compliance is ook de opkomst van tokenized real-world assets (RWAs) een gamechanger. Hierbij worden traditionele activa, zoals aandelen of obligaties, als digitale tokens op de blockchain gezet. Dankzij lagere transactiekosten en automatische regelgeving worden RWAs steeds aantrekkelijker voor grote investeerders.

Nazarov legt uit dat als de kosten voor compliance en identiteitsverificatie op blockchain vijf tot tien keer lager liggen, dit een enorme stimulans is voor adoptie.

De cijfers spreken voor zich: onchain RWAs bereikten onlangs een recordwaarde van $25,4 miljard, verspreid over 318.000 houders exclusief stablecoins.

Chainlink’s ACE-framework ondersteunt het lanceren van RWAs met ingebouwde regelgeving. Dit verlaagt de drempel voor instellingen om digitaal te investeren, zonder juridische hoofdpijn.

Conclusie: blockchain maakt investeringen slimmer én goedkoper

Instellingen staan te popelen om de voordelen van blockchain te benutten, maar regelgeving was lange tijd een struikelblok. Tools als Chainlink’s ACE zorgen nu voor een kantelpunt: compliance wordt efficiënter, goedkoper en makkelijker schaalbaar. Combineer dat met de opmars van RWAs en het is duidelijk waarom steeds meer traditioneel geld richting blockchain stroomt.

De komende jaren zullen bepalend zijn voor hoeveel van dat $100 biljoen daadwerkelijk ‘onchain’ gaat.

FAQ

Wat is een RWA (real-world asset)?
Een RWA is een traditioneel financieel bezit, zoals vastgoed of aandelen, dat wordt omgezet naar een digitaal token op de blockchain. Hierdoor kun je het sneller en efficiënter verhandelen.

Wat doet Chainlink’s ACE precies?
ACE staat voor Automated Compliance Engine. Het is een systeem dat automatisch controleert of transacties voldoen aan financiële wet- en regelgeving, zodat instellingen veilig kunnen opereren binnen blockchainomgevingen.

Waarom is compliance zo duur in traditionele financiën?
Veel processen gebeuren handmatig of zijn versnipperd over verschillende systemen. Denk aan identiteitscontroles, transactiemonitoring en rapportages. Dat maakt het traag en prijzig. Blockchain kan dit automatiseren en centraliseren, wat flink scheelt in tijd en kosten.