JPMorgan aangeklaagd na crypto-fraude van $328 miljoen
Een groep investeerders heeft JPMorgan aangeklaagd vanwege een vermeende rol in een groot crypto Ponzi-schema van $328 miljoen. Volgens de aanklacht zou de bank verdachte transacties hebben laten passeren terwijl het inmiddels failliete bedrijf Goliath Ventures miljoenen dollars van investeerders verzamelde.
Tegelijkertijd loopt er een strafzaak tegen de oprichter van het bedrijf. Die combinatie van rechtszaken geeft een duidelijker beeld van hoe het geld door het systeem stroomde en zet de rol van traditionele banken in de cryptosector opnieuw onder een vergrootglas.
Investeerders richten pijlen op JPMorgan
De rechtszaak werd ingediend bij een federale rechtbank in Californië. Investeerders stellen dat JPMorgan onvoldoende controle uitvoerde terwijl Goliath Ventures grote bedragen via de bank ontving.
Volgens de klacht gebruikte het bedrijf de bankinfrastructuur van JPMorgan om geld van investeerders te verzamelen voor crypto-investeringen. Tegelijkertijd zou het bedrijf geen vergunning hebben gehad om deze investeringen aan te bieden.
De investeerders wijzen daarbij op het zogenoemde Know Your Customer-beleid (KYC). Dat is een verplicht controlesysteem waarbij banken moeten verifiëren wie hun klanten zijn en welke activiteiten zij uitvoeren. Dit systeem moet fraude en witwassen voorkomen.
Volgens de eisers had JPMorgan via deze controles kunnen zien dat Goliath opereerde als een investeringspool zonder vergunning.
De zaak is opvallend omdat Jamie Dimon, CEO van JPMorgan, zich al jarenlang kritisch uitlaat over cryptovaluta zoals Bitcoin. Toch zou volgens de aanklacht juist via zijn bank een groot crypto-fraudeschandaal mogelijk zijn geweest.
CEO van Goliath Ventures gearresteerd
Naast de civiele zaak loopt er ook een strafzaak tegen Christopher Delgado, de CEO van Goliath Ventures. Amerikaanse autoriteiten arresteerden hem op 24 februari.
Als de rechtbank hem schuldig verklaart, riskeert hij een gevangenisstraf tot 30 jaar.
Volgens aanklagers runde Goliath Ventures het frauduleuze systeem tussen januari 2023 en januari 2026. Het bedrijf opereerde eerder onder de naam Gen-Z Venture Firm.
Hoe het geld door het crypto-schema liep
Uit de juridische documenten blijkt dat het geld via meerdere routes door het systeem bewoog.
Volgens de civiele klacht stortten investeerders ongeveer $253 miljoen op een specifieke rekening bij JPMorgan. Van dat bedrag werd later ongeveer $123 miljoen doorgestuurd naar crypto-wallets op de cryptobeurs Coinbase.
Een crypto-wallet is een digitale portemonnee waarin cryptovaluta worden opgeslagen en verzonden via een blockchain.
De strafzaak laat zien dat er nog meer geldstromen waren. Ongeveer $75 miljoen kwam terecht op een zakelijke rekening bij Bank of America, terwijl $62 miljoen direct naar Coinbase-wallets werd gestuurd.
In totaal zou het bedrijf meer dan $328 miljoen hebben opgehaald bij ruim 2.000 investeerders.
Volgens aanklagers had Delgado volledige controle over de crypto-wallets van het bedrijf.
Nieuwe rechtszaken lijken waarschijnlijk
De huidige rechtszaak is opgezet als een collectieve claim, waarbij meerdere slachtoffers samen een zaak aanspannen.
De eerste eiser, Robby Alan Steele, zegt dat hij ongeveer $650.000 heeft geïnvesteerd, waaronder pensioenvermogen.
Advocaten achter de zaak verwachten dat er nog meer claims volgen. Hun team onderzoekt momenteel welke partijen mogelijk betrokken waren bij het fraudeschandaal.
Het uiteindelijke doel van de procedures is om zoveel mogelijk geld terug te halen voor de slachtoffers.
Banken en crypto opnieuw in de spotlight
De zaak raakt aan een bredere discussie over de rol van banken in de cryptomarkt. Veel crypto-bedrijven gebruiken traditionele banken voor betalingen en bankrekeningen.
Wanneer zo’n bedrijf later betrokken blijkt bij fraude, rijst automatisch de vraag hoeveel verantwoordelijkheid een bank draagt.
De rechtszaak tegen JPMorgan kan daarom belangrijk worden voor toekomstige juridische zaken rond crypto-fraude.
Voorlopig heeft JPMorgan geen inhoudelijke reactie gegeven op de beschuldigingen.
Conclusie
De rechtszaak rond het crypto Ponzi-schema van $328 miljoen laat zien hoe complex de geldstromen in de cryptosector kunnen zijn. Investeerders richten hun pijlen nu niet alleen op de vermeende fraudeurs, maar ook op de financiële instellingen die hun infrastructuur beschikbaar stelden.
De uitkomst van deze zaak kan grote gevolgen hebben voor hoe banken omgaan met crypto-bedrijven in de toekomst.
FAQ
Wat is een crypto Ponzi-schema?
Een crypto Ponzi-schema is een fraudemodel waarbij nieuwe investeerders geld inleggen dat wordt gebruikt om eerdere investeerders uit te betalen. Er is geen echte winst of investering. Zodra er geen nieuw geld meer binnenkomt, stort het systeem meestal in.
Waarom wordt JPMorgan aangeklaagd?
Investeerders stellen dat de bank verdachte transacties had kunnen herkennen en stoppen via haar controlesystemen. Volgens hen maakte de bank het mogelijk dat het frauduleuze schema via haar bankrekeningen kon functioneren.
Hoeveel geld verloren investeerders?
Volgens de aanklacht hebben meer dan 2.000 investeerders samen ongeveer $328 miljoen ingelegd in het vermeende crypto-fraudeschandaal.
