De Turkse overheid draait de duimschroeven aan voor crypto. Met nieuwe regels wil het land witwassen en fraude via cryptovaluta tegengaan. Dat betekent strengere controles, verplichte toelichtingen én limieten op stablecointransacties.

Transactie? Leg uit waar het geld vandaan komt

Binnenkort moeten Turkse cryptoplatforms bij elke overboeking precies vastleggen waar het geld vandaan komt en wat ermee wordt gedaan. Gebruikers zijn verplicht om per transactie een duidelijke omschrijving van minimaal 20 tekens in te vullen. Geen vage ‘test’ of ‘gift’ meer dus.

Ook komt er een verplichte wachttijd voor opnames. Bij de eerste opname vanaf een nieuw account geldt een vertraging van 72 uur. Bij reguliere opnames is dat 48 uur tenzij het platform voldoet aan de zogeheten Travel Rule, een internationale standaard die al verplicht stelt dat verzender- en ontvangergegevens worden gedeeld.

Stablecoins krijgen een daglimiet

Om te voorkomen dat grote sommen crimineel geld snel het systeem verlaten, komt er een grens aan hoeveel stablecoins iemand mag versturen. Dagelijks maximaal 3.000 dollar, en per maand niet meer dan 50.000 dollar. Alleen platforms die volledig voldoen aan de internationale regels mogen hun klanten het dubbele laten overmaken.

Gebruik je stablecoins voor arbitrage, marktliquiditeit of andere legitieme activiteiten én kun je dat aantonen? Dan val je buiten de limieten – zolang het platform dit goed controleert.

Turkije wil aansluiting bij EU-standaarden

Deze regels maken deel uit van een breder plan om de cryptosector in Turkije te reguleren. In maart kregen cryptobedrijven al te maken met licentie-eisen, strenge kapitaaleisen en toezicht van de Turkse kapitaalmarktwaakhond (CMB). Exchanges moeten minstens 4,1 miljoen dollar aan kapitaal aanhouden, custodians zelfs 13,7 miljoen.

Minister van Financiën Mehmet Şimşek zegt dat de nieuwe aanpak gericht is op criminaliteit, niet op het beperken van eerlijke cryptohandel.

“Voor legitieme activiteiten blijft gewoon ruimte,” aldus de minister.

Platforms die zich niet aan de regels houden, riskeren intrekking van hun vergunning.

Wat betekent dit voor crypto-investeerders?

Voor Turkse crypto-investeerders wordt het speelveld strakker gereguleerd. Maar voor wie zich aan de regels houdt, blijven de deuren open. De boodschap is duidelijk: wie serieus is over crypto, moet ook serieus omgaan met transparantie en regelgeving.