Vanaf 30 december krijgen crypto exchanges in de EU te maken met nieuwe regels, de zogenaamde Travel Rule, die zijn aangekondigd door de Europese Bankautoriteit (EBA). Deze regels zijn bedoeld om witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CFT) tegen te gaan.

Bron : EBA

Wat betekent de Travel Rule?

De Travel Rule, officieel bekend als Regulering (EU) 2023/1113, verplicht crypto exchanges om informatie te delen over overboekingen van fondsen en crypto-activa. Dit is vergelijkbaar met de regels die al gelden voor traditionele banken.

Wie wordt getroffen?

Deze nieuwe regels gelden voor betalingsdienstaanbieders (PSP’s), tussenpersonen en crypto service providers (CASP’s). Alle betrokken partijen krijgen twee maanden de tijd om aan de nieuwe eisen te voldoen.

Belangrijkste verplichtingen

Crypto exchanges moeten nu onder andere:

• Gebruikersinformatie verzamelen bij transacties.
• Controleren of een transactie gerelateerd is aan de aankoop van diensten.
• Verdachte overboekingen opsporen.
• Hun beleid voor grensoverschrijdende en multi-intermediatietransacties openbaar maken.

Voordelen op de lange termijn

Hoewel deze regels aanvankelijk financiële druk kunnen opleveren voor crypto exchanges, verwacht de EBA dat de voordelen op lange termijn de kosten zullen overtreffen. De richtlijnen maken de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering effectiever.

Proactieve stappen in de industrie

Sommige crypto-protocollen nemen al stappen om te voldoen aan de nieuwe regelgeving. Zo heeft de Cardano Foundation, samen met het Crypto Carbon Ratings Institute, duurzaamheidsindicatoren voor het Cardano-netwerk gepubliceerd die voldoen aan de MiCA-regelgeving.

Conclusie

De invoering van de Travel Rule is een belangrijke ontwikkeling voor de crypto-industrie in de EU. Crypto exchanges en service providers moeten zich aanpassen, maar dit draagt bij aan een veiliger en transparanter financieel systeem. Zorg ervoor dat je crypto exchange klaar is voor deze veranderingen om compliant te blijven.

De crypto-wereld blijft zich aanpassen aan nieuwe regelgeving en duurzaamheidseisen. Blijf op de hoogte van de laatste ontwikkelingen en zorg dat je klaar bent voor de toekomst.