Xinbi blijft actief ondanks Telegram-verbod en verwerkte $17,9 miljard aan crypto
Strengere handhaving en platformverboden lijken crypto-gerelateerde fraude niet zomaar te stoppen. Dat blijkt uit nieuw onderzoek naar Xinbi, een Chineestalig crypto-garantieplatform. Volgens analysebedrijf TRM Labs verwerkte Xinbi na een verbod op Telegram alsnog $17,9 miljard aan onchain transacties. Voor Nederlandse crypto-investeerders laat dit zien hoe flexibel dit soort netwerken opereren en waarom toezicht zo complex blijft.
Wat is Xinbi en hoe werkt een crypto-garantiedienst?
Xinbi functioneert als een crypto-garantiedienst, ook wel een escrowservice. Zo’n dienst houdt crypto tijdelijk vast tijdens een transactie tussen twee partijen. Pas als beide kanten hun afspraak nakomen, komt het geld vrij. Dat principe kent ook legitieme toepassingen, maar criminelen gebruiken dit soort platforms vaak om geldstromen te verhullen.
Waarom dat bedrag van $17,9 miljard nuance vraagt
Het genoemde bedrag van $17,9 miljard klinkt enorm, maar vraagt uitleg. TRM Labs keek naar onchain volume. Dat is de totale waarde van alle transacties die op de blockchain zichtbaar zijn. Daarin tellen ook interne verplaatsingen mee, zoals geld dat meerdere keren tussen wallets van hetzelfde platform beweegt.
Dat betekent dus niet dat Xinbi voor $17,9 miljard aan bewezen criminele opbrengsten verwerkte. Het laat vooral zien hoe intensief het platform wordt gebruikt.
Telegram-verbod had minder impact dan verwacht
In 2025 blokkeerde Telegram meerdere Chineestalige garantie- en escrowservices. Xinbi verloor daardoor een belangrijk communicatiekanaal. Toch viel de activiteit niet stil.
Het platform schakelde snel over naar andere chatapps en lanceerde een eigen wallet, XinbiPay. Begin 2026 herstelde de onchain activiteit zichtbaar. Gebruikers verhuisden simpelweg mee naar de nieuwe infrastructuur.
Link met scams en witwassen
Volgens TRM Labs speelt Xinbi een centrale rol in geldstromen rond online fraude. Daarbij gaat het onder meer om zogeheten pig-butchering scams. Dat zijn langdurige oplichtingspraktijken waarbij slachtoffers eerst vertrouwen opbouwen en later grote bedragen verliezen.
Door garantiediensten als Xinbi aan te pakken, kunnen opsporingsdiensten hele scamnetwerken blootleggen. Ze vormen namelijk een belangrijk schakelpunt tussen fraudeurs en het witwassen van opbrengsten.
Eerdere signalen rond stablecoins
Xinbi stond al eerder in de schijnwerpers. In 2025 meldde blockchainanalysebedrijf Elliptic dat wallets die aan Xinbi gelinkt zijn minstens $8,4 miljard aan stablecoins ontvingen.
Een stablecoin is een cryptomunt die gekoppeld is aan een vaste waarde, zoals de Amerikaanse dollar. Door die stabiliteit gebruiken fraudeurs ze vaak om geld snel te verplaatsen zonder grote koersschommelingen.
Wat betekent dit voor crypto-investeerders?
Dit verhaal onderstreept dat verboden en arrestaties niet automatisch het einde betekenen van criminele infrastructuur in crypto. Netwerken passen zich aan, bouwen eigen tools en verplaatsen hun communicatie. Tegelijk maakt de transparantie van blockchains het wel mogelijk om deze activiteiten te volgen en te analyseren.
Conclusie
De zaak Xinbi laat zien hoe veerkrachtig crypto-garantiediensten zijn. Ondanks een Telegram-verbod en toenemende handhaving bleef het platform actief en verwerkte het miljarden aan transacties. Niet al dat volume is per definitie illegaal, maar het benadrukt wel hoe belangrijk deze platforms zijn binnen de wereld van online fraude en witwassen.
FAQ
Wat is onchain volume?
Dat is de totale waarde van transacties die zichtbaar zijn op de blockchain, inclusief interne verplaatsingen tussen wallets.
Is Xinbi bewezen illegaal?
Onderzoeksbureaus koppelen Xinbi aan witwassen en scams, maar het totale transactievolume staat niet gelijk aan bewezen criminele winst.
Waarom gebruiken fraudeurs vaak stablecoins?
Omdat stablecoins een stabiele waarde hebben en snel te verplaatsen zijn, zonder grote koersschommelingen.
