Payeer, een bekende crypto-betaalservice, heeft een boete van maar liefst 9,29 miljoen euro gekregen van de Litouwse Financial Crime Investigation Service (FNTT). Dit bedrag, ongeveer $10 miljoen, is de grootste boete ooit opgelegd aan een aanbieder van virtuele activa in Litouwen. Maar wat ging er precies mis?

Wat is Payeer?

Payeer is een platform waar je euro’s, Amerikaanse dollars en Russische roebels kunt wisselen voor verschillende cryptocurrencies. Daarnaast kunnen gebruikers geld opnemen via debetkaarten en kunnen bedrijven via een API cryptocurrencies accepteren als betaalmiddel.

Waarom de boete?

In 2023 begon de FNTT een onderzoek naar Payeer. Het bleek dat het bedrijf, dat oorspronkelijk in Estland was geregistreerd, zijn licentie daar was kwijtgeraakt en daarna vanuit Litouwen opereerde.

De FNTT ontdekte dat Payeer niet voldoende controleerde wie hun klanten waren en toestond dat er transacties plaatsvonden in Russische roebels via gesanctioneerde Russische banken. Deze overtredingen zouden al meer dan anderhalf jaar plaatsvinden, met meer dan 213.000 klanten en een omzet van 164 miljoen euro als gevolg.

Reactie van de autoriteiten

De FNTT probeerde contact op te nemen met Payeer om de gesanctioneerde transacties te stoppen, maar kreeg geen reactie of medewerking. Daarom werd de boete opgelegd, bestaande uit twee delen: 8,23 miljoen euro voor schending van internationale sancties en 1,06 miljoen euro voor overtreding van anti-witwaswetten.

Breder perspectief

De boete voor Payeer is niet de enige in zijn soort. Overheden wereldwijd pakken crypto-exchanges aan die niet voldoen aan anti-witwasregels. Zo trof Binance in november een schikking van $4,3 miljard met het Amerikaanse ministerie van Justitie en werd KuCoin in maart aangeklaagd voor vergelijkbare overtredingen.

Conclusie

Deze recordboete benadrukt hoe belangrijk het is voor crypto-exchanges om zich aan de regels te houden. Voor investeerders is het een herinnering om altijd goed te kijken naar de naleving en transparantie van de platforms die ze gebruiken.