Cryptofraude van $165 miljoen leidt tot Amerikaanse strafzaak

Zimbardi verbleef meer dan een jaar in Fiji. De lokale autoriteiten hebben hem inmiddels uitgezet en teruggestuurd naar de Verenigde Staten. Daar wacht hem een strafzaak wegens fraude en witwassen.

Beleggers stortten meer dan $165 miljoen

De zaak draait om “The Crypto Program”, een investeringsprogramma dat Zimbardi tussen juni 2022 en augustus 2023 promootte.

Hij vertelde deelnemers dat hun geld naar advertentiepakketten ging die maandelijks rendement zouden opleveren. Daarbij beloofde hij een gegarandeerd rendement van 25% per maand.

Volgens Amerikaanse aanklagers gingen duizenden beleggers op het aanbod in. Samen maakten zij meer dan $165 miljoen aan crypto over naar wallets die Zimbardi volgens justitie zelf controleerde.

Een crypto wallet is een digitale portemonnee waarmee iemand cryptomunten beheert. Wie toegang heeft tot de private keys van een wallet, heeft in de praktijk controle over de crypto die daarin staat.

Miljoenen verdwenen in valutahandel

Volgens justitie gebruikte Zimbardi het geld niet zoals hij zijn klanten had voorgespiegeld. Hij zou meer dan $34 miljoen hebben ingezet voor risicovolle handel in buitenlandse valuta.

Die transacties leverden forse verliezen op.

Aanklagers stellen daarnaast dat Zimbardi geld van nieuwe deelnemers gebruikte om eerdere investeerders uit te betalen. Daarmee vertoonde The Crypto Program volgens hen de kenmerken van een Ponzi-schema.

Bij een Ponzi-schema komen uitbetalingen niet uit winst van een echte investering. De organisator gebruikt voornamelijk geld van nieuwe deelnemers om bestaande deelnemers te betalen. Zolang er voldoende nieuw geld binnenkomt, kan zo’n systeem blijven functioneren. Zodra de instroom afneemt, ontstaan problemen.

Minstens $10 miljoen naar privé-uitgaven

Een deel van het opgehaalde geld zou rechtstreeks naar Zimbardi zelf zijn gegaan. Amerikaanse aanklagers spreken over minstens $10 miljoen aan persoonlijke uitgaven.

Hij zou het geld onder meer hebben gebruikt voor een woning, luxe voertuigen en alimentatie.

Voor beleggers is vooral de beloofde maandelijkse winst een belangrijk detail in deze zaak. Een gegarandeerd rendement van 25% per maand is uitzonderlijk hoog. Bij legitieme beleggingen bestaat bovendien geen garantie op zulke structurele winsten.

Vlucht naar Fiji eindigt na ruim een jaar

De Amerikaanse autoriteiten stellen dat Zimbardi naar Fiji vertrok nadat hij hoorde dat de FBI onderzoek naar hem deed. Hij bleef daar vervolgens meer dan een jaar.

Fiji zette hem uiteindelijk het land uit in samenwerking met de FBI en het Amerikaanse ministerie van Buitenlandse Zaken. Daardoor kwam Zimbardi opnieuw in Amerikaanse handen.

Een grand jury klaagde hem op 8 juli aan voor 12 gevallen van wire fraud, 12 gevallen van witwassen en één aanklacht wegens samenzwering om geld wit te wassen.

Wire fraud is een Amerikaanse juridische term voor fraude waarbij elektronische communicatie een rol speelt. Daaronder kunnen bijvoorbeeld online berichten, digitale transacties en andere elektronische middelen vallen.

Na zijn terugkeer stond een eerste verschijning voor een federale rechter in Los Angeles gepland. Aanklagers willen dat Zimbardi tijdens de verdere procedure vast blijft zitten. De strafzaak loopt uiteindelijk in Georgia.

Wat kunnen cryptobeleggers hiervan leren?

De zaak rond The Crypto Program laat zien waarom extreem hoge rendementsbeloften extra onderzoek verdienen. Vooral het woord “gegarandeerd” moet bij risicovolle beleggingen vragen oproepen.

Een betrouwbaar investeringsmodel moet duidelijk kunnen uitleggen waar rendement vandaan komt en welke risico’s daarbij horen. Beleggers moeten ook kunnen controleren wie hun vermogen beheert en waarvoor het geld wordt gebruikt.

Dat geldt niet alleen voor crypto. Ponzi-schema’s bestaan al veel langer dan Bitcoin en andere digitale valuta. Crypto kan het voor fraudeurs wel makkelijker maken om snel grote bedragen van beleggers uit verschillende landen te verzamelen.

Conclusie

De vermeende cryptofraude van $165 miljoen rond Edward Zimbardi krijgt een vervolg in de Verenigde Staten. Aanklagers stellen dat duizenden beleggers geld stuurden naar The Crypto Program, terwijl tientallen miljoenen dollars naar valutahandel en privé-uitgaven gingen.

Zimbardi staat nu voor meerdere aanklachten wegens fraude en witwassen. De beschuldigingen moeten nog voor de rechter worden bewezen.

Veelgestelde vragen

Hoeveel geld zou Edward Zimbardi hebben opgehaald?

Volgens Amerikaanse aanklagers maakten duizenden beleggers gezamenlijk meer dan $165 miljoen aan crypto over naar wallets die Zimbardi controleerde.

Wat is een Ponzi-schema?

Een Ponzi-schema gebruikt geld van nieuwe deelnemers om eerdere investeerders uit te betalen. Daardoor lijkt een investering winstgevend, terwijl er onvoldoende echte inkomsten zijn om de beloofde rendementen te financieren.

Waarvan wordt Zimbardi beschuldigd?

Zimbardi wordt vervolgd voor 12 gevallen van wire fraud, 12 gevallen van witwassen en één aanklacht wegens samenzwering om geld wit te wassen. Hij is aangeklaagd, maar nog niet veroordeeld.