Coinbase krijgt zware boete van FCA voor hoog-risico klanten

De Britse Financial Conduct Authority (FCA) heeft CB Payments Limited (CBPL), een dochteronderneming van Coinbase, een boete van £3,5 miljoen ($4,5 miljoen) opgelegd. Dit kwam omdat CBPL zonder voldoende veiligheidsmaatregelen “hoog-risico klanten” liet handelen in crypto.

CBPL, verantwoordelijk voor de cryptodiensten van Coinbase in het VK, had beloofd samen te werken met de FCA om financiële criminaliteit te bestrijden. Toch bediende CBPL 13.416 klanten die als risicovol werden beschouwd. Van deze klanten stortte 31% gezamenlijk $24,9 miljoen en deden ze transacties ter waarde van $226 miljoen.

Therese Chambers, directeur handhaving bij de FCA, benadrukte dat de toezichthouder geen laksheid tolereert.

“De risico’s van witwassen bij crypto zijn duidelijk en bedrijven moeten deze serieus nemen,” zei ze.

De zwakke punten in de controles van CBPL vergrootten het risico dat criminelen het platform konden misbruiken om geld wit te wassen.

Coinbase reageerde door te zeggen dat ze de bevindingen van de FCA serieus nemen en voortdurend hun controles verbeteren om te voldoen aan de regelgeving.

Coinbase is het grootste crypto-handelsplatform in de VS en een van de bekendste ter wereld. Gebruikers kunnen hier digitale munten en tokens kopen en verkopen, zoals Bitcoin, Ethereum en USD Coin.

De boete van de FCA benadrukt het belang van strikte naleving van anti-witwasregels in de cryptowereld. Dit incident laat zien dat zelfs de grootste en bekendste cryptobeurzen onder toezicht staan en gestraft kunnen worden. Voor gebruikers van deze platforms is het geruststellend om te weten dat toezichthouders waakzaam zijn en optreden als dat nodig is.

Het naleven van regelgeving is essentieel voor het behoud van vertrouwen en de groei van de cryptosector. De boete van $4,5 miljoen is een duidelijke waarschuwing voor andere cryptobedrijven om hun controles en naleving serieus te nemen en voortdurend te verbeteren.