De Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) heeft een rechtszaak aangespannen tegen Silvergate Capital Corporation, de moedermaatschappij van een crypto-vriendelijke bank die betrokken zou zijn bij fraude op de failliete beurs FTX.

Miljarden aan Verdachte Transacties

SEC-handhavingsdirecteur Gurbir Grewal verklaarde dat Silvergate

“bijna $9 miljard aan verdachte transacties tussen FTX en verwante entiteiten niet heeft opgemerkt”.

Dit leidde tot enorme verliezen voor investeerders. De SEC beweert dat Silvergate, samen met voormalig CEO Alan Lane en voormalig Chief Risk Officer Kathleen Fraher, investeerders misleidde over hun anti-witwasprogramma en het toezicht op crypto-klanten zoals FTX.

Boetes en Verantwoording

Voormalig Chief Financial Officer Antonio Martino wordt beschuldigd van het “misleiden van investeerders over de verliezen van het bedrijf na de ineenstorting van FTX”. Martino ontkent de beschuldigingen en wil zijn naam zuiveren in de rechtszaal. Silvergate heeft ingestemd met een boete van $50 miljoen, zonder schuld te bekennen. Lane en Fraher zullen respectievelijk $1 miljoen en $250.000 betalen. Deze schikkingen moeten nog door de rechtbank worden goedgekeurd.

Vrijwillige Sluiting

In maart 2023 besloot Silvergate vrijwillig te liquideren nadat diverse crypto-bedrijven hun banden met de bank wilden verbreken vanwege vermeende connecties met FTX. FTX ging in november 2022 failliet, wat leidde tot strafrechtelijke vervolging van verschillende leidinggevenden, waaronder voormalig CEO Sam Bankman-Fried, die nu een gevangenisstraf van 25 jaar uitzit.

Collectieve Rechtszaak

De actie van de SEC komt na de goedkeuring van een collectieve rechtszaak door een rechter, ingediend door FTX-gebruikers tegen Silvergate. Zij beweren dat de bank op de hoogte was van frauduleuze activiteiten bij de crypto-beurs. Silvergate ontkent deze beschuldigingen.

Conclusie

Deze zaak onderstreept de noodzaak voor financiële instellingen om strikt de regelgeving na te leven en verdachte activiteiten tijdig te signaleren. Voor crypto-investeerders benadrukt het de risico’s die gepaard gaan met beleggen in een snel veranderende markt.