De Financial Conduct Authority (FCA), de financiële waakhond van het Verenigd Koninkrijk, heeft nieuwe richtlijnen uitgebracht voor cryptobedrijven die hun diensten willen promoten. Sinds de invoering van de regelgeving in oktober 2023 helpt de FCA de sector om aan deze eisen te voldoen.

Inspecties en Bevindingen van de FCA

De FCA onderzoekt hoe bedrijven de regels voor het promoten van cryptodiensten naleven. Dit omvatte het selecteren van bedrijven, het opvragen van informatie en het bezoeken van deze bedrijven. Hierbij werd gekeken naar verschillende aspecten zoals de 24-uurs bedenktijd, gepersonaliseerde risicowaarschuwingen, klantcategorisatie, geschiktheidsbeoordeling van investeringen, documentatie en due diligence van crypto-activa.

Voorbeelden van Goede en Slechte Praktijken

Veel adviezen waren simpel en duidelijk. Een voorbeeld van een goede praktijk voor de bedenktijd is:

“Duidelijke informatie geven over de bedenktijd en uitleggen dat deze er is om consumenten de tijd te geven na te denken of het product geschikt voor hen is.”

Sommige adviezen waren meer gedetailleerd. Soms richtte de due diligence zich te veel op of een cryptoactief in bepaalde landen als effect werd beschouwd, in plaats van op de UK-regelgeving.

“We zien dat bedrijven zich baseren op industriestandaarden om te bepalen wat acceptabel is. Gezien het aantal slechte praktijken in de markt, moeten bedrijven dit niet doen. We verwachten dat bedrijven direct met ons in gesprek gaan om de standaarden in de sector te verhogen,” aldus de FCA.

De Weg naar Volledige Naleving

In juni 2023 kondigde de FCA aan dat de nieuwe regels in oktober van dat jaar zouden ingaan, ter vervanging van de regels uit augustus 2022. De FCA voorzag dat niet alle bedrijven direct in oktober zouden voldoen en gaf sommige bedrijven tot 8 januari 2024 om te voldoen aan de regels.

Kort na de inwerkingtreding van de nieuwe promotie-regels vond de FCA al meer dan 200 overtredingen. Zelfs Binance had nalevingsproblemen nadat hun bankpartner beperkingen kreeg opgelegd.

In november bracht de FCA aanvullende regels uit om cryptobedrijven te helpen de weg naar volledige naleving te vinden.