Amerikaanse zakenman schuldig aan cryptofraude van $24 miljoen

De zaak is vooral relevant omdat Kovar bekende begrippen als crypto en kunstmatige intelligentie gebruikte om vertrouwen te winnen. Voor beleggers laat de zaak zien waarom vaste hoge rendementen en garanties bij crypto extra voorzichtigheid vragen.

Profit Connect beloofde rendementen tot 30%

Kovar leidde Profit Connect van eind 2017 tot juli 2021. Het bedrijf beweerde speciale AI-software op een supercomputer te gebruiken voor cryptomining en het verifiëren van cryptotransacties.

Aan investeerders presenteerde Kovar Profit Connect als een winstgevend bedrijf. Hij beloofde jaarlijkse rendementen van 15% tot 30% en stelde dat klanten hun volledige inleg konden terugkrijgen. Ook zou het bedrijf honderden miljoenen dollars aan crypto in reserve hebben.

Volgens Amerikaanse aanklagers waren deze claims onjuist. Profit Connect maakte niet genoeg winst om de beloofde rendementen te betalen en beschikte ook niet over de genoemde cryptoreserves.

Geld van nieuwe investeerders financierde eerdere betalingen

In plaats van winst uit cryptomining te gebruiken, betaalde Kovar volgens justitie eerdere investeerders met geld van nieuwe deelnemers. Daarnaast gebruikte hij een deel van het kapitaal om Profit Connect draaiende te houden, cadeaus voor medewerkers te kopen en een huis voor zichzelf te financieren.

Tegenover klanten presenteerde hij betalingen aan bestaande investeerders als opbrengsten uit de cryptoactiviteiten van het bedrijf.

Daarmee vertoonde Profit Connect volgens justitie de kenmerken van een klassiek Ponzi-schema.

Een Ponzi-schema is een vorm van fraude waarbij geld van nieuwe investeerders wordt gebruikt om eerdere deelnemers uit te betalen. Het lijkt daardoor alsof een investering winst oplevert, terwijl er in werkelijkheid onvoldoende inkomsten zijn om de rendementen te financieren. Zodra er te weinig nieuw geld binnenkomt, kan zo’n constructie instorten.

Jury acht Kovar schuldig aan fraude en witwassen

Een federale jury kwam na een proces van negen dagen tot een schuldig oordeel. Kovar werd veroordeeld voor 11 gevallen van wire fraud, twee gevallen van mailfraude en twee gevallen van witwassen.

Wire fraud is een Amerikaanse juridische term voor fraude waarbij elektronische communicatiemiddelen worden gebruikt, bijvoorbeeld internet, telefoon of digitale betalingen.

Volgens het Amerikaanse ministerie van Justitie verloor een groep van minstens 400 investeerders gezamenlijk ongeveer $24 miljoen.

Kovar krijgt op 30 november zijn straf te horen. De wettelijke maximumstraffen voor alle aanklachten samen komen uit op 280 jaar gevangenisstraf. Dat betekent niet dat hij automatisch zo lang de gevangenis in gaat. Een federale rechter bepaalt uiteindelijk de daadwerkelijke straf.

Waarom deze cryptofraude opvalt

Profit Connect combineerde verschillende populaire technologieën in één overtuigend verhaal. AI, supercomputers, blockchain en cryptomining moesten verklaren hoe het bedrijf structureel hoge rendementen kon behalen.

Juist zulke claims kunnen voor particuliere beleggers lastig te controleren zijn. Een technisch verhaal zegt weinig over de financiële gezondheid van een onderneming als er geen controleerbare cijfers tegenover staan.

Een vast jaarlijks rendement van 15% tot 30%, gecombineerd met een garantie op de volledige inleg, verdient daarom extra aandacht. Cryptomarkten bewegen sterk en rendementen zijn normaal gesproken niet gegarandeerd.

Voor beleggers blijft het belangrijk om te onderzoeken waar rendement daadwerkelijk vandaan komt en of claims over reserves, inkomsten en technologie onafhankelijk te controleren zijn.

Conclusie

De zaak rond Profit Connect laat zien dat een crypto Ponzi-schema niet ingewikkeld hoeft te zijn. Volgens Amerikaanse aanklagers gebruikte Brent Kovar vooral moderne technologie als verkoopverhaal voor een bekend fraudemodel.

Minstens 400 investeerders brachten samen ongeveer $24 miljoen in. Kovar is inmiddels schuldig verklaard aan fraude en witwassen. Op 30 november bepaalt de rechter welke straf hij krijgt.

Veelgestelde vragen

Wat was Profit Connect?

Profit Connect was het bedrijf van Brent Kovar. Het stelde AI, supercomputers en cryptomining te gebruiken om rendement voor investeerders te behalen. Volgens Amerikaanse aanklagers waren de activiteiten niet winstgevend genoeg om de beloofde rendementen te betalen.

Wat is een crypto Ponzi-schema?

Een crypto Ponzi-schema gebruikt geld van nieuwe investeerders om eerdere deelnemers uit te betalen. Crypto vormt vaak onderdeel van het investeringsverhaal, maar het onderliggende fraudemodel bestaat al veel langer.

Kan Brent Kovar echt 280 jaar gevangenisstraf krijgen?

De gecombineerde wettelijke maximumstraf bedraagt 280 jaar. Dat is niet automatisch de straf die Kovar krijgt. De federale rechter bepaalt op 30 november zijn daadwerkelijke straf.