OKX bevriest tegoeden na gekochte accounts en dit zegt het over KYC in crypto

OKX bevriest crypto na misbruik van KYC-accounts

OKX ligt onder een vergrootglas nadat het platform ongeveer 40.000 dollar aan stablecoins bevroor. De reden: een gebruiker gaf toe dat hij meerdere KYC-geverifieerde accounts had gekocht in plaats van zelf een account op zijn eigen naam te gebruiken. Volgens OKX overschrijdt dat een duidelijke grens.

De discussie laaide op toen de gebruiker, actief onder de naam Captain Bunny, zijn verhaal deelde op social media. Hij stelde dat hij het geld nodig had voor medische kosten van zijn vader en vond het onrechtvaardig dat zijn tegoeden vastzaten. Kort daarna erkende hij dat de accounts niet op zijn naam stonden, maar waren overgenomen van anderen.

Waarom OKX hier hard ingrijpt

Volgens OKX-oprichter en CEO Star Xu draait het om basisregels voor veiligheid en wetgeving. Crypto-exchanges moeten voldoen aan strenge anti-witwasregels. Daar hoort bij dat elk account gekoppeld is aan één echte persoon.

Zodra accounts worden verkocht of overgedragen, verdwijnt die koppeling. Dat vergroot het risico op fraude en misbruik. OKX stelt daarom dat diensten alleen bedoeld zijn voor de persoon die het account met zijn eigen identiteit heeft geverifieerd.

Wat is KYC en waarom is het verplicht?

KYC staat voor Know Your Customer. Dat betekent dat een crypto-exchange moet weten wie jij bent voordat je kunt handelen. Meestal lever je een identiteitsbewijs aan en bevestig je je identiteit met een selfie of gezichtsherkenning.

Exchanges gebruiken KYC om te voldoen aan regels tegen witwassen en terrorismefinanciering. Voor gebruikers voelt het soms omslachtig, maar zonder deze controles mogen platforms in veel landen niet opereren.

Kan de gebruiker zijn geld nog terugkrijgen?

OKX sluit niet volledig uit dat de bevroren tegoeden ooit worden vrijgegeven. Dat kan alleen als aan strikte voorwaarden wordt voldaan. De oorspronkelijke accounthouders moeten afstand doen van het geld, er mogen geen juridische onderzoeken lopen en de herkomst van de fondsen moet aantoonbaar legaal zijn.

In de praktijk is dat lastig. Zeker bij gekochte accounts ontbreekt vaak duidelijke documentatie over waar het geld vandaan komt.

Wat Nederlandse crypto-investeerders hiervan kunnen leren

Deze situatie laat zien dat het kopen of delen van accounts grote risico’s met zich meebrengt. Ook als het tijdelijk werkt, kan een extra controle alles stilleggen. Veel ervaren beleggers reageren daarom begripvol op het besluit van OKX. Zij zien strikte handhaving juist als bescherming van het ecosysteem.

Voor Nederlandse gebruikers is de les simpel: gebruik altijd een account op je eigen naam. Dat voorkomt problemen als een exchange zijn controles aanscherpt.

Conclusie

De kwestie rond OKX en de bevroren stablecoins benadrukt hoe serieus KYC-regels worden genomen. Het lijkt misschien een detail, maar het vormt de basis van hoe grote crypto-exchanges veilig en legaal kunnen werken. Wie daarvan afwijkt, loopt het risico tijdelijk of zelfs permanent geen toegang meer te hebben tot zijn crypto.

Veelgestelde vragen

Wat is een stablecoin?
Een stablecoin is een cryptomunt die is gekoppeld aan een stabiele waarde, zoals de Amerikaanse dollar, om grote koersschommelingen te beperken.

Mag je een crypto-account kopen van iemand anders?
Dat lijkt soms een snelle oplossing, maar vrijwel alle grote exchanges verbieden dit expliciet in hun voorwaarden.

Waarom bevriest een exchange meteen tegoeden?
Omdat onduidelijke eigendom en identiteit een hoog risico vormen voor fraude en overtreding van wetgeving.