Bybit stopt $300 miljoen aan crypto-opnames met nieuw AI-fraudesysteem

Crypto-opnames blokkeren voordat het misgaat. Dat is precies wat Bybit in het vierde kwartaal van 2025 deed met zijn nieuwe AI-fraudesysteem. Volgens het handelsplatform wist het meer dan $300 miljoen aan verdachte opnames tegen te houden. In een jaar waarin hackers wereldwijd zo’n $3,4 miljard buitmaakten, laat dit zien hoe hard exchanges inzetten op preventie.

De focus verschuift van schade herstellen naar schade voorkomen.

AI-fraudesysteem grijpt in vóórdat crypto vertrekt

Bybit rolde in 2025 een intern risicomonitoringsysteem uit dat gebruikmaakt van kunstmatige intelligentie. Zo’n AI-systeem analyseert grote hoeveelheden data en herkent afwijkende patronen die kunnen wijzen op fraude.

In het vierde kwartaal signaleerde het systeem ongeveer $500 miljoen aan opnameverzoeken met verhoogd risico. Daarvan werd ruim $300 miljoen daadwerkelijk geblokkeerd of door gebruikers zelf geannuleerd nadat ze een waarschuwing kregen.

Dat laatste is belangrijk. In veel gevallen zag een gebruiker tijdens het opnameproces een realtime melding dat de transactie mogelijk verband hield met fraude. Een groot deel besloot daarop de opname te stoppen. Het geld bleef gewoon op de account staan. Er hoefde dus niets te worden teruggevorderd of vergoed.

Bron : Bybit

Volgens Bybit beschermde het platform in die periode meer dan 4.000 gebruikers.

Zo werkt de risicodetectie bij crypto-opnames

Het systeem kijkt naar opvallend gedrag. Denk aan plotselinge grote opnames, meerdere transacties naar hetzelfde onbekende walletadres of adressen die al in verband zijn gebracht met investeringsfraude.

Een walletadres is het digitale ontvangstadres waar je crypto naartoe stuurt. Als criminelen een adres gebruiken voor oplichting, kunnen exchanges dat adres op een zwarte lijst zetten. Zodra iemand dan probeert geld naar zo’n adres te sturen, grijpt het systeem in.

In lichtere gevallen krijgt de gebruiker een waarschuwing. Bij duidelijke risico’s blokkeert het systeem de transactie direct.

Daarnaast identificeerde Bybit 350 adressen die gelinkt waren aan investeringsfraude. Daarmee voorkwam het platform dat nog eens 8.000 gebruikers geld verloren in het kwartaal daarvoor.

Ook op het gebied van accountbeveiliging zag Bybit veel activiteit. In 2025 hield het meer dan drie miljoen zogenoemde credential stuffing-aanvallen tegen. Bij zo’n aanval gebruiken hackers eerder gestolen wachtwoorden om automatisch in te loggen op zoveel mogelijk accounts. Wie hetzelfde wachtwoord op meerdere websites gebruikt, loopt dan extra risico.

Crypto-industrie zet in op preventie

De bredere trend is duidelijk. Exchanges willen fraude stoppen voordat geld de deur uitgaat. Dat is efficiënter en goedkoper dan achteraf proberen gestolen crypto terug te halen.

Dat blijkt ook uit eerdere incidenten in de sector. In mei 2025 kreeg Coinbase te maken met een datalek waarbij walletbalansen en fysieke locatiegegevens van ongeveer 1% van de maandelijkse gebruikers werden blootgesteld. Het incident kostte het bedrijf naar schatting tot $400 miljoen aan vergoedingen.

De les voor de sector is simpel: realtime monitoring en AI-gestuurde beveiliging zijn geen luxe meer, maar noodzaak.

Wat betekent dit voor Nederlandse beleggers?

Voor Nederlandse crypto-investeerders is dit positief nieuws. Exchanges investeren zichtbaar in betere beveiliging. Toch blijft eigen verantwoordelijkheid cruciaal.

Controleer altijd het walletadres voordat je crypto verstuurt. Gebruik unieke wachtwoorden en schakel tweestapsverificatie in. Zie een AI-fraudesysteem als extra bescherming, niet als garantie.

Beveiliging in crypto wordt slimmer en sneller. Maar uiteindelijk blijft gezond verstand je eerste verdedigingslinie.

Conclusie

Het AI-fraudesysteem van Bybit laat zien hoe de beveiliging van crypto-opnames volwassen wordt. Door verdachte transacties al tijdens het opnameproces te blokkeren, bleef in één kwartaal meer dan $300 miljoen op de juiste plek staan. In een markt waar miljarden verloren gaan door hacks en scams, maakt preventie het verschil.

Voor beleggers betekent dit meer bescherming, maar geen vrijbrief om minder scherp te zijn.

FAQ

Wat is een credential stuffing-aanval?
Dat is een aanval waarbij hackers grote hoeveelheden gestolen wachtwoorden automatisch testen op crypto-accounts. Wie hetzelfde wachtwoord vaker gebruikt, loopt extra risico.

Kan een exchange alle fraude tegenhouden met AI?
Nee. AI kan afwijkend gedrag herkennen en veel risico’s blokkeren, maar geen enkel systeem is waterdicht. Menselijke alertheid blijft belangrijk.

Is mijn crypto nu veilig op een exchange?
De beveiliging wordt steeds beter, maar risico’s verdwijnen nooit volledig. Gebruik daarom altijd extra beveiligingsmaatregelen zoals tweestapsverificatie en controleer transacties zorgvuldig voordat je ze bevestigt.