Binance onderzocht om mogelijke handel met Iran

Volgens Bloomberg leidt het kantoor van de Amerikaanse openbaar aanklager in Manhattan het onderzoek. Ook de Criminal Division van het Amerikaanse ministerie van Justitie in Washington werkt aan de zaak.

Voor Binance kan het onderzoek opnieuw juridische druk opleveren. Tegelijk staat nog niet vast dat de cryptobeurs regels heeft overtreden. Het onderzoek kan ook eindigen zonder aanklacht.

Amerikaanse aanklagers kijken naar Binance

De Verenigde Staten hebben uitgebreide economische sancties tegen Iran. Daardoor mogen Amerikaanse bedrijven en financiële instellingen niet zomaar zakendoen met Iraanse personen, bedrijven en organisaties die onder deze beperkingen vallen.

Ook internationale cryptobeurzen moeten rekening houden met deze regels wanneer ze Amerikaanse klanten bedienen of andere banden met de Verenigde Staten hebben.

De aanklagers willen volgens Bloomberg weten of gebruikers via Binance transacties uitvoerden die Amerikaanse sancties omzeilden. Een belangrijk onderdeel van het onderzoek is de vraag of Binance hiervan op de hoogte was.

Welke transacties precies worden onderzocht, is niet bekendgemaakt.

Onderzoek naar Iran speelt al langer

De zaak kwam eerder dit jaar al naar buiten. In maart meldde The Wall Street Journal dat het Amerikaanse ministerie van Justitie onderzocht of Iran Binance gebruikte om sancties te omzeilen.

Op dat moment bleef onduidelijk wie precies centraal stond in het onderzoek. De autoriteiten konden naar Binance kijken, naar individuele gebruikers of naar beide.

Binance liet destijds weten niet op de hoogte te zijn van een onderzoek van het Amerikaanse ministerie van Justitie.

De nieuwe informatie geeft meer duidelijkheid. Volgens Bloomberg kijken Amerikaanse aanklagers nu specifiek naar de controles van Binance en naar de mogelijkheid dat de exchange bewust bepaalde transacties heeft toegestaan.

Wat zijn economische sancties?

Economische sancties zijn regels waarmee een land financiële activiteiten met bepaalde landen, bedrijven of personen beperkt. De Verenigde Staten gebruiken zulke maatregelen onder meer om toegang tot Amerikaanse banken, dollars en financiële diensten te blokkeren.

Cryptobeurzen moeten daarom controleren wie hun diensten gebruikt. Ze kunnen bijvoorbeeld klantgegevens verifiëren en blockchaintransacties controleren op adressen die gekoppeld zijn aan gesanctioneerde partijen.

Dit valt onder compliance: het geheel aan processen waarmee een bedrijf probeert te voldoen aan financiële wetgeving en andere regels.

Voor grote internationale cryptobeurzen vormt dit een belangrijk onderdeel van hun bedrijfsvoering. Crypto beweegt immers gemakkelijk over landsgrenzen, terwijl financiële sancties juist sterk afhangen van landen, personen en organisaties.

Binance zegt streng op sancties te controleren

Binance stelt dat het geen overtredingen van sanctieregels accepteert. De exchange zegt daarnaast samen te werken met opsporingsdiensten en accounts van kwaadwillende gebruikers aan te pakken.

Het bedrijf ging in zijn reactie niet rechtstreeks in op de vraag of het op de hoogte is van het huidige Amerikaanse onderzoek.

Die nuance is belangrijk. Dat Amerikaanse aanklagers onderzoek doen, betekent niet automatisch dat Binance de wet heeft overtreden. Eerst moeten de autoriteiten vaststellen wat er daadwerkelijk is gebeurd en welke rol Binance daarbij mogelijk speelde.

Binance ligt opnieuw onder Amerikaans vergrootglas

Voor Binance is Amerikaanse juridische aandacht niet nieuw. De cryptobeurs bereikte in 2023 een schikking van ongeveer $4,3 miljard met Amerikaanse autoriteiten. Die zaak draaide onder meer om tekortkomingen bij antiwitwascontroles en de naleving van sanctieregels.

Het huidige onderzoek staat daar los van, maar maakt duidelijk dat compliance een belangrijk aandachtspunt blijft voor grote cryptoplatformen.

Dat geldt niet alleen voor Binance. Exchanges die internationaal actief zijn, moeten steeds vaker rekening houden met verschillende sanctieregimes en strengere eisen rond klantcontroles en transactiemonitoring.

Wat betekent dit voor Binance-gebruikers?

Voor gebruikers van Binance verandert op dit moment weinig. Amerikaanse autoriteiten hebben geen nieuwe aanklacht aangekondigd en er is geen aanwijzing dat het onderzoek direct gevolgen heeft voor de dienstverlening van de exchange.

Voor beleggers blijft de zaak wel relevant. Binance behoort tot de grootste cryptobeurzen ter wereld. Een eventuele aanklacht, schikking of verandering in regelgeving kan daardoor gevolgen hebben voor het bedrijf en mogelijk voor bepaalde diensten.

Voorlopig blijft vooral de uitkomst van het onderzoek belangrijk. Amerikaanse aanklagers proberen vast te stellen of gebruikers via Binance sancties tegen Iran hebben omzeild en, vooral, hoeveel Binance daarvan wist.

Conclusie

Het Binance Iran onderzoek brengt de sanctiecontroles van de cryptobeurs opnieuw onder de aandacht van Amerikaanse autoriteiten. Aanklagers onderzoeken of Binance bewust handel heeft toegestaan die mogelijk in strijd was met Amerikaanse sancties tegen Iran.

Er is nog geen nieuwe aanklacht en het onderzoek bewijst op zichzelf geen overtreding. Voor Nederlandse cryptobeleggers is het daarom vooral een ontwikkeling om te volgen, zeker als Amerikaanse autoriteiten later besluiten verdere juridische stappen te zetten.

Veelgestelde vragen

Waarom onderzoeken de Verenigde Staten Binance?

Amerikaanse aanklagers willen weten of Binance handel heeft toegestaan die mogelijk Amerikaanse sancties tegen Iran schond. Daarbij onderzoeken ze ook of de cryptobeurs wist dat deze transacties plaatsvonden.

Heeft Binance de Amerikaanse sancties overtreden?

Dat staat niet vast. Er loopt een onderzoek, maar Amerikaanse autoriteiten hebben op basis van deze zaak nog geen nieuwe aanklacht tegen Binance aangekondigd.

Wat betekent compliance bij een cryptobeurs?

Compliance betekent dat een cryptobeurs maatregelen neemt om zich aan wet- en regelgeving te houden. Denk aan identiteitscontroles, antiwitwasregels en controles waarmee een exchange probeert transacties van gesanctioneerde personen of organisaties tegen te houden.