Binance deelde klantgegevens met Russische autoriteiten

De zaak rond de Binance klantgegevens is relevant voor cryptobeleggers omdat ze duidelijk maakt hoeveel informatie een centrale cryptobeurs over zijn klanten kan bewaren. Crypto is namelijk niet automatisch anoniem, zeker niet wanneer een exchange via identiteitscontrole weet wie achter een account zit.

Rusland vroeg Binance om klantgegevens

Russische onderzoekers vroegen Binance om informatie over Yuri Belenkiy. Volgens documenten die Reuters onderzocht, verstrekte de cryptobeurs vervolgens zijn transactiegeschiedenis en verschillende persoonsgegevens.

De informatie omvatte onder meer zijn geboortedatum, adres, telefoonnummer en paspoortnummer. Ook ontvingen de Russische autoriteiten volgens het onderzoek kopieën van zijn Russische paspoort en Bulgaarse verblijfsvergunning.

Onderzoekers koppelden deze informatie vervolgens aan cryptotransacties die Belenkiy zou hebben uitgevoerd.

Het Russische Investigative Committee stelt dat hij tussen januari 2023 en maart 2024 voor meer dan $700 aan crypto verstuurde naar het Oekraïense leger en een organisatie die Rusland heeft verboden. Reuters identificeerde die organisatie als de groep die op verschillende momenten bekendstond als het Azov Regiment en de Azov Brigade.

Russische autoriteiten arresteerden Belenkiy in september 2025. Hij wacht momenteel op zijn proces.

Binance reageert op de zaak

Binance wilde tegenover Reuters niet inhoudelijk reageren op het specifieke verzoek van Rusland of op de zaak tegen Belenkiy.

De exchange verklaarde wel dat het samenwerkt met opsporingsdiensten wanneer zij een rechtsgeldig informatieverzoek indienen. Volgens Binance gebeurt dat binnen de geldende juridische, privacy- en regelgevende eisen.

Het bedrijf benadrukt daarbij dat het zelf niet bepaalt welke wetten een land invoert, welke aanklachten autoriteiten indienen of hoe overheden verstrekte informatie uiteindelijk gebruiken.

Waarom heeft een cryptobeurs zoveel persoonlijke informatie?

Wie een account opent bij een grote centrale cryptobeurs krijgt meestal te maken met Know Your Customer, oftewel KYC. Dit is een identiteitscontrole waarbij een platform bijvoorbeeld om een paspoort, identiteitskaart en persoonlijke gegevens vraagt.

Exchanges gebruiken KYC om aan financiële regelgeving te voldoen en fraude, witwassen en andere illegale activiteiten tegen te gaan.

Daarmee ontstaat tegelijkertijd een duidelijke koppeling tussen een persoon en zijn cryptoactiviteiten. Een exchange kan bijvoorbeeld weten welke klant bepaalde crypto heeft gekocht, wanneer geld is opgenomen en naar welk walletadres de crypto vervolgens is gestuurd.

Dat is belangrijk omdat veel openbare blockchains niet volledig anoniem zijn. Ze zijn eerder pseudoniem. Een transactie toont meestal geen naam, maar wel walletadressen en bedragen. Zodra een walletadres aan een identiteit wordt gekoppeld, kunnen onderzoekers eerdere transacties makkelijker volgen.

Binance vertrok eerder uit Rusland

De timing van de zaak valt op omdat Binance in september 2023 aankondigde Rusland volledig te verlaten. De exchange verkocht zijn Russische activiteiten aan CommEX.

De transacties waarvan Belenkiy wordt beschuldigd begonnen echter al in januari 2023. De periode die Russische onderzoekers noemen, loopt door tot maart 2024.

Het vertrek van Binance uit Rusland betekent daarom niet automatisch dat informatie uit eerdere klantrelaties verdween. Financiële bedrijven moeten bepaalde gegevens doorgaans gedurende een vastgestelde periode bewaren, afhankelijk van de regels die op hen van toepassing zijn.

Wat betekent dit voor Nederlandse cryptobeleggers?

De zaak laat vooral zien dat handelen via een centrale exchange andere privacykenmerken heeft dan crypto bewaren in een eigen wallet.

Bij een exchange met KYC staan identiteit en accountactiviteit rechtstreeks met elkaar in verbinding. Bij een eigen wallet beheert de gebruiker zelf de private keys en hoeft er niet automatisch een naam aan het walletadres gekoppeld te zijn.

Dat maakt transacties via een eigen wallet overigens niet onzichtbaar. Op openbare blockchains zoals Bitcoin en Ethereum kan vrijwel iedereen transacties bekijken. Blockchainanalyse kan bovendien verschillende adressen en transacties met elkaar in verband brengen.

Voor beleggers is het daarom verstandig om crypto niet als een anoniem betalingssysteem te zien. De technologie kan financiële transacties transparant maken, terwijl exchanges daar aanvullende persoonsgegevens aan kunnen koppelen.

Conclusie

Binance verstrekte volgens Reuters transactiegegevens en persoonlijke informatie over Yuri Belenkiy aan Russische autoriteiten. Die gegevens kwamen vervolgens terecht in een strafzaak rond cryptodonaties aan Oekraïense organisaties.

Voor Nederlandse cryptobeleggers is vooral de privacykant relevant. Een centrale exchange biedt gemak, maar verzamelt via KYC ook persoonlijke informatie. Blockchaintransacties zijn daarnaast vaak openbaar. Crypto biedt daardoor niet automatisch de anonimiteit die sommige gebruikers ervan verwachten.

Veelgestelde vragen

Welke gegevens deelde Binance met Rusland?

Volgens het onderzoek ging het onder meer om Belenkiy’s transactiegeschiedenis, geboortedatum, adres, telefoonnummer en paspoortnummer. Russische autoriteiten kregen volgens Reuters ook kopieën van zijn Russische paspoort en Bulgaarse verblijfsvergunning.

Zijn Bitcoin-transacties anoniem?

Bitcoin is niet volledig anoniem, maar pseudoniem. Op de blockchain staan walletadressen in plaats van namen. Wanneer een exchange of andere partij een walletadres aan een persoon kan koppelen, wordt het mogelijk om transacties aan die identiteit te verbinden.

Waarom vragen crypto-exchanges om identiteitsgegevens?

Gereguleerde exchanges gebruiken KYC om de identiteit van klanten te controleren en aan financiële regelgeving te voldoen. Daardoor beschikken deze platforms over persoonsgegevens die ze onder bepaalde juridische voorwaarden met bevoegde autoriteiten kunnen delen.