New York Life kiest blockchain voor eerste tokenized obligatiefonds
New York Life zet volgende stap in de opkomst van tokenisatie
Tokenisatie wint snel terrein binnen de traditionele financiële sector. Steeds meer grote vermogensbeheerders brengen bestaande beleggingsproducten naar de blockchain. Nu sluit ook New York Life Investment Management (NYLIM) zich aan bij die ontwikkeling. De vermogensbeheerder lanceert zijn eerste tokenized obligatiefonds in samenwerking met blockchainplatform Centrifuge.
Met deze stap laat opnieuw een grote speler uit Wall Street zien dat blockchain niet langer alleen draait om cryptocurrencies, maar ook steeds vaker wordt ingezet voor traditionele beleggingen.
Eerste tokenized obligatiefonds van NYLIM
New York Life Investment Management beheert ruim 807 miljard dollar aan vermogen en behoort daarmee tot de grootste vermogensbeheerders van de Verenigde Staten. Het bedrijf brengt zijn U.S. High Yield Corporate Bond Strategy nu voor het eerst naar de blockchain.
Het nieuwe fonds krijgt de naam NYLIM Anemoy U.S. High Yield Corporate Bond Segregated Portfolio (HYB). Beleggers die aan de voorwaarden voldoen, kunnen deelnemen met USDC.
USDC is een stablecoin. Dat is een cryptomunt waarvan de waarde gekoppeld is aan de Amerikaanse dollar. Hierdoor blijft de koers veel stabieler dan die van bijvoorbeeld Bitcoin of Ethereum.
Hoewel het fonds digitaal beschikbaar komt via blockchaintechnologie, blijft NYLIM verantwoordelijk voor het beheer van de beleggingen en de investeringsstrategie.
Waarom kiezen vermogensbeheerders voor tokenisatie?
Bij tokenisatie wordt een traditioneel financieel product omgezet in digitale tokens op een blockchain. Die tokens vertegenwoordigen een eigendomsbelang in het onderliggende fonds.
Volgens financiële instellingen biedt deze techniek meerdere voordelen. Transacties kunnen sneller worden verwerkt, administratieve processen worden eenvoudiger en beleggingen kunnen gemakkelijker worden geïntegreerd met blockchainnetwerken en andere digitale financiële toepassingen.
Daardoor ontstaat een efficiëntere manier om bestaande beleggingsproducten beschikbaar te maken voor professionele beleggers.
Wall Street breidt blockchainstrategie verder uit
De stap van NYLIM past in een bredere trend binnen de financiële wereld. Waar tokenisatie eerst vooral werd toegepast op Amerikaanse staatsobligaties, verschijnen inmiddels ook fondsen die beleggen in bedrijfsobligaties, private kredietmarkten en aandelen.
Grote namen als BlackRock, Franklin Templeton, Apollo en Janus Henderson investeerden de afgelopen jaren al in deze ontwikkeling. Zij zien blockchain steeds vaker als een nieuwe infrastructuur voor het uitgeven, beheren en verhandelen van financiële producten.
Voor Centrifuge betekent de samenwerking opnieuw een belangrijke uitbreiding van zijn platform. Het bedrijf werkt al samen met meerdere internationale vermogensbeheerders en ziet zijn fondsen steeds vaker terugkomen binnen de wereld van DeFi. DeFi staat voor Decentralized Finance: financiële diensten die via blockchain werken zonder tussenkomst van een traditionele bank.
Markt voor tokenized beleggingen groeit hard
De markt voor Real World Assets (RWA’s) groeit in hoog tempo. Daarbij worden bestaande financiële producten, zoals obligaties of vastgoed, digitaal vertegenwoordigd op een blockchain.
Volgens gegevens van rwa.xyz bedraagt de waarde van deze markt inmiddels meer dan 30 miljard dollar, exclusief stablecoins. Analisten verwachten dat dit nog maar het begin is. Citi schat dat de markt voor tokenized activa kan groeien tot 5,5 biljoen dollar in 2030. Standard Chartered verwacht dat de sector al in 2028 een omvang van ongeveer 2 biljoen dollar bereikt.
De toetreding van een partij als New York Life onderstreept dat tokenisatie steeds meer onderdeel wordt van de strategie van grote financiële instellingen.
Conclusie
Met de introductie van zijn eerste tokenized obligatiefonds zet New York Life Investment Management een belangrijke stap richting blockchain. De samenwerking met Centrifuge laat zien dat steeds meer traditionele vermogensbeheerders kansen zien in deze technologie. Nu de markt voor tokenized beleggingen snel groeit, lijkt blockchain zich steeds sterker te ontwikkelen tot een vaste bouwsteen van de financiële sector.
Veelgestelde vragen
Wat is een tokenized obligatiefonds?
Een tokenized obligatiefonds is een traditioneel obligatiefonds waarvan de eigendomsrechten digitaal worden vastgelegd op een blockchain. Hierdoor kunnen transacties sneller en efficiënter worden verwerkt.
Wat is USDC?
USDC is een stablecoin die één op één is gekoppeld aan de Amerikaanse dollar. Daardoor blijft de waarde relatief stabiel en wordt de munt vaak gebruikt voor transacties binnen de cryptomarkt.
Waarom is tokenisatie belangrijk?
Tokenisatie kan financiële producten sneller, transparanter en efficiënter maken. Veel grote vermogensbeheerders zien de technologie daarom als een logische volgende stap in de modernisering van de financiële markten.
