Crypto DeFi fraude: ex-CFO krijgt celstraf na verlies van $35 miljoen
Een voormalige financieel directeur uit Seattle moet twee jaar de gevangenis in nadat hij zonder toestemming miljoenen dollars uit zijn bedrijf investeerde in de cryptomarkt. Het geld verdween vrijwel volledig toen de markt in 2022 instortte. De zaak laat zien hoe riskant het kan zijn wanneer grote bedragen in DeFi-crypto investeringen belanden.
CFO investeert bedrijfsvermogen in DeFi
De Amerikaanse rechter veroordeelde Nevin Shetty, voormalig CFO van een startup uit Seattle, tot twee jaar cel voor fraude via elektronische transacties. Volgens het Amerikaanse ministerie van Justitie verplaatste hij in 2022 in het geheim ongeveer $35 miljoen aan bedrijfsfondsen naar een crypto-platform dat hij zelf beheerde.
Dat platform, HighTower Treasury, gebruikte hij als een soort privéproject naast zijn werk. Geen enkele bestuurder of investeerder van het bedrijf wist dat het geld werd overgemaakt.
Shetty gebruikte het kapitaal vervolgens om te investeren in DeFi-protocollen. DeFi staat voor decentralized finance. Dit zijn financiële diensten op de blockchain waarbij mensen geld kunnen uitlenen of lenen zonder tussenkomst van banken. Sommige platforms beloven hoge rendementen om investeerders aan te trekken.
In dit geval ging het om protocollen die opbrengsten van 20 procent of meer beloofden.
In eerste instantie leek de strategie te werken. In de eerste maand verdiende Shetty ongeveer $133.000 aan rendement.
Crypto crash maakt investering vrijwel waardeloos
Het succes hield niet lang stand. In mei 2022 stortte de cryptomarkt hard in nadat het Terra-ecosysteem instortte. Terra was een groot blockchainproject met een algoritmische stablecoin. Een stablecoin is een cryptomunt die een stabiele waarde probeert te houden, meestal gekoppeld aan een valuta zoals de Amerikaanse dollar.
Toen Terra implodeerde, verloren veel crypto-activa razendsnel waarde. De DeFi-investeringen die Shetty met het bedrijfsvermogen had gedaan, werden daardoor vrijwel volledig weggevaagd.
Volgens justitie was de waarde van de investeringen op 13 mei 2022 bijna nul.
Pas nadat het geld was verdwenen, vertelde Shetty twee andere bestuurders wat er was gebeurd. Het bedrijf ontsloeg hem onmiddellijk.
Veroordeling na jarenlange rechtszaak
De Amerikaanse autoriteiten klaagden Shetty in mei 2023 aan voor wire fraud, een vorm van fraude waarbij elektronische communicatie wordt gebruikt om geld te verplaatsen.
Na een juryproces van negen dagen volgde in november 2025 een veroordeling op vier aanklachten.
De rechter legde uiteindelijk een gevangenisstraf van twee jaar op. Daarnaast moet Shetty het volledige bedrag van $35 miljoen terugbetalen. Na zijn vrijlating staat hij nog drie jaar onder toezicht.
Vergelijking met de FTX-zaak
De zaak vond plaats in een periode waarin meerdere grote fraudezaken in de cryptosector naar buiten kwamen. Enkele maanden later stortte ook crypto-exchange FTX in.
De voormalige CEO van FTX, Sam “SBF” Bankman-Fried, kreeg in 2024 een gevangenisstraf van 25 jaar voor fraude en misbruik van klanttegoeden. Hij ging in beroep tegen het vonnis, maar het Amerikaanse hof van beroep heeft nog geen definitieve beslissing genomen.
Les voor crypto-investeerders
De zaak rond Shetty laat zien hoe gevaarlijk het kan zijn wanneer grote bedragen worden ingezet in projecten met hoge rendementen. DeFi kan interessante kansen bieden, maar veel protocollen brengen ook aanzienlijke risico’s met zich mee.
Voor investeerders geldt daarom een simpele regel. Begrijp waarin je investeert en ga voorzichtig om met geld dat je niet kunt missen. In een volatiele markt zoals crypto kan een grote winst soms net zo snel omslaan in een groot verlies.
FAQ
Wat is DeFi in crypto?
DeFi staat voor decentralized finance. Het zijn financiële toepassingen op de blockchain waarmee gebruikers bijvoorbeeld geld kunnen uitlenen, lenen of rente verdienen zonder tussenkomst van banken.
Waarom zijn DeFi-rendementen vaak zo hoog?
Veel DeFi-platforms bieden hoge rendementen om liquiditeit en gebruikers aan te trekken. Die opbrengsten komen vaak uit handelskosten, nieuwe tokens of complexe financiële strategieën. Dat betekent ook dat de risico’s hoger liggen dan bij traditionele investeringen.
Waarom stortte de Terra-crypto in 2022 in?
Terra gebruikte een algoritmische stablecoin die zijn waarde moest behouden via een mechanisme met een tweede token. Toen het vertrouwen wegviel, verloor de stablecoin zijn koppeling aan de dollar. Dat veroorzaakte een kettingreactie waardoor tientallen miljarden dollars aan waarde verdampten.
