Bitcoin ATM-bedrijf overweegt verkoop van $100 miljoen na federale aanklacht

Bitcoin-automaten trekken al jaren beginners en ervaren cryptogebruikers aan. Maar achter de schermen staat de sector steeds vaker onder druk, en dat blijkt opnieuw uit het verhaal rond Crypto Dispensers. Het Amerikaanse bedrijf onderzoekt een mogelijke verkoop van zo’n $100 miljoen, terwijl de CEO wordt aangeklaagd voor betrokkenheid bij een miljoenenfraude. Tijd om de situatie helder uiteen te zetten voor de Nederlandse crypto-investeerder.

Crypto Dispensers zoekt koper terwijl CEO wordt vervolgd

Crypto Dispensers uit Chicago beheert een netwerk van Bitcoin-automaten. Het bedrijf kondigde onlangs aan dat het financiële adviseurs heeft ingehuurd om een strategische review uit te voeren. Daarbij kijken ze onder meer naar de interesse van potentiële kopers.

Die stap komt niet uit de lucht vallen. Volgens het bedrijf ligt de focus sinds 2020 steeds meer op software in plaats van fysieke crypto-automaten. Die verschuiving moet helpen om fraude, strengere regelgeving en compliance-eisen beter aan te kunnen. CEO Firas Isa zegt dat software meer schaal en groeipotentie biedt dan hardware.

Toch blijft het onzeker of er daadwerkelijk een verkoop plaatsvindt. Het bedrijf benadrukt dat het ook zelfstandig verder kan gaan.

CEO wordt beschuldigd van witwassen van $10 miljoen

De timing van de mogelijke verkoop is opmerkelijk. Kort ervoor onthulde het Amerikaanse ministerie van Justitie namelijk een aanklacht tegen Isa en tegen Crypto Dispensers zelf.

Volgens aanklagers accepteerde Isa tussen 2018 en 2025 geld afkomstig uit onder meer wire fraud en drugshandel. Ondanks de verplichte KYC-procedures zou hij dat contante geld via crypto-automaten hebben omgezet in bitcoin en vervolgens hebben verstuurd naar wallets die de herkomst verhullen.

Zowel Isa als het bedrijf pleiten onschuldig. De aanklacht valt onder “conspiracy” en kan bij een veroordeling leiden tot maximaal 20 jaar cel. Daarnaast kunnen de autoriteiten de betrokken middelen en bezittingen in beslag nemen.

Wat is KYC?

KYC staat voor Know Your Customer. Bedrijven moeten de identiteit van gebruikers verifiëren om witwassen en fraude te voorkomen. Bij crypto-automaten betekent dit dat klanten persoonlijke gegevens of legitimatie moeten tonen voor grote transacties.

Amerikaanse steden grijpen in tegen crypto-automaten

Het verhaal staat niet op zichzelf. In de VS nemen steeds meer steden maatregelen tegen crypto-automaten, vooral vanwege stijgende fraudegevallen.

De FBI ontving in 2024 bijna 11.000 meldingen van scams waarbij crypto-automaten een rol speelden. De schade liep op tot meer dan $246 miljoen. Wetgevers zetten daardoor vraagtekens bij de anonimiteit en toegankelijkheid van deze machines.

Verboden en strenge limieten

• Stillwater (Minnesota): verbood crypto-automaten volledig, nadat meerdere inwoners slachtoffer werden van oplichtingen.
• Spokane (Washington): voerde een city-wide ban in, omdat criminelen volgens de stad crypto-automaten als “preferred tool” gebruiken.
• Grosse Pointe Farms (Michigan): koos voor strikte limieten. Er staan geen crypto-automaten, maar toekomstige transacties krijgen een limiet van $1.000 per dag en $5.000 per twee weken.

Het doel van deze maatregelen is volgens lokale overheden simpel: consumenten beschermen tegen oplichting, vooral bij phishing- en betalingsfraude waarbij criminelen slachtoffers dwingen geld via een crypto-kiosk te storten.

Conclusie

Crypto-automaten blijven populair onder gebruikers die snel en eenvoudig crypto willen kopen. Maar de sector staat in de VS onder zware druk door strengere regelgeving, grote fraudezaken en lokale verboden. De situatie rond Crypto Dispensers laat zien hoe snel de risico’s kunnen oplopen zowel voor bedrijven als gebruikers.

Voor Nederlandse crypto-investeerders onderstreept dit vooral het belang van veilige betaalroutes, transparante platforms en aanbieders die voldoen aan stevige regelgeving.

Veelgestelde vragen (FAQ)

1. Wat is een Bitcoin-automaat precies?
Een Bitcoin-automaat werkt vergelijkbaar met een geldautomaat, maar je koopt er crypto zoals bitcoin met contant geld of via je pinpas. Je ontvangt de crypto direct in je wallet.

2. Waarom komen crypto-automaten onder vuur te liggen?
Vooral vanwege fraude. Criminelen gebruiken deze machines om slachtoffers te laten betalen voor neptickets, belastingschulden, ‘overboekingen’ of andere scams.

3. Zijn Bitcoin-automaten in Nederland gereguleerd?
Ja. Aanbieders moeten voldoen aan De Nederlandsche Bank-regels rond identificatie, fraudepreventie en AML (anti-money laundering). Daardoor zijn Europese crypto-automaten strenger gecontroleerd dan in veel delen van de VS.