Ripple zet met Zilo en Licuido sterker in op tokenized assets

De investeringen passen in een bredere ontwikkeling waarbij banken en vermogensbeheerders steeds vaker traditionele financiële producten naar de blockchain brengen. Voor Ripple biedt deze markt een kans om de XRP Ledger (XRPL) naast betalingen ook voor institutionele financiële toepassingen te gebruiken.

Ripple investeert in twee Britse fintechbedrijven

Zilo ontwikkelt technologie voor vermogensbeheerders en fondsaanbieders. Het bedrijf verzorgt onder meer de administratie rond beleggers, transacties en eigendom van beleggingsfondsen. Volgens gegevens van Tracxn heeft Zilo tot nu toe $58,7 miljoen aan aandelenfinanciering opgehaald.

Licuido richt zich op de tokenization van financiële producten en staat onder toezicht van de Britse Financial Conduct Authority (FCA). Het bedrijf helpt financiële instellingen bij het digitaal uitgeven en beheren van activa.

Ripple maakte niet bekend hoeveel het in beide bedrijven investeert.

Door de technologie van Zilo en Licuido dichter bij XRPL te brengen, wil Ripple verschillende onderdelen van de financiële infrastructuur combineren. Denk aan de uitgifte van fondsen, administratie en het gebruik van deze producten als onderpand.

Wat zijn tokenized assets?

Tokenized assets zijn traditionele bezittingen die digitaal op een blockchain worden vastgelegd. Een aandeel, obligatie of beleggingsfonds kan bijvoorbeeld worden vertegenwoordigd door een token.

Wanneer het om bestaande financiële of fysieke bezittingen gaat, spreekt de cryptomarkt vaak over real-world assets (RWA’s).

Het voordeel is dat financiële partijen bepaalde processen via blockchaintechnologie kunnen uitvoeren. Eigendom kan digitaal worden geregistreerd en transacties kunnen sneller worden verwerkt. De onderliggende regels en wettelijke rechten blijven daarbij belangrijk, zeker wanneer gereguleerde financiële producten worden getokenized.

Tokenized fondsen direct inzetten als onderpand

Een belangrijk doel van Ripple is om kapitaal efficiënter te laten gebruiken.

Financiële instellingen moeten voor veel transacties onderpand aanhouden. Dat onderpand biedt zekerheid wanneer een tegenpartij zijn verplichtingen niet kan nakomen. In de praktijk kan dit betekenen dat grote hoeveelheden vermogen tijdelijk vaststaan.

Ripple wil dat tokenized fondsen vanaf het moment van uitgifte als onderpand kunnen dienen. Hierdoor hoeven financiële instellingen deze activa mogelijk niet eerst via verschillende systemen te verplaatsen of om te zetten.

Zilo en Licuido moeten helpen om de administratie, uitgifte en verplaatsing van dit onderpand binnen dezelfde digitale infrastructuur mogelijk te maken.

Aviva Investors kiest al voor XRP Ledger

De investering volgt kort na een belangrijke stap van Aviva Investors. De Londense vermogensbeheerder lanceerde een tokenized aandelenklasse van zijn US Dollar Liquidity Fund op de XRP Ledger.

De Central Bank of Ireland gaf hiervoor toestemming.

Deze ontwikkeling laat zien welk type financiële producten Ripple naar XRPL probeert te halen. Het gaat niet alleen om cryptomunten, maar ook om gereguleerde fondsen die normaal binnen de traditionele financiële infrastructuur worden beheerd.

Voor Ripple is institutioneel gebruik belangrijk. Hoe meer financiële producten op XRPL verschijnen, hoe groter de mogelijke rol van het netwerk binnen de markt voor digitale financiële activa.

Ripple bouwt ook verder aan RLUSD

Naast tokenized fondsen investeert Ripple in infrastructuur rond zijn stablecoin Ripple USD (RLUSD).

Het bedrijf introduceerde vorige maand Ripple Mint. Via dit platform kunnen institutionele partijen RLUSD minten, inwisselen en beheren.

Een stablecoin is een cryptomunt die ontworpen is om de waarde van een andere valuta of bezitting te volgen. RLUSD is gekoppeld aan de Amerikaanse dollar en moet daardoor rond een waarde van $1 blijven.

Stablecoins kunnen binnen tokenized financiële markten onder meer dienen voor betalingen en de afwikkeling van transacties. Tokenized fondsen kunnen tegelijkertijd worden gebruikt als belegging of onderpand.

Ripple probeert deze verschillende toepassingen binnen één bredere financiële infrastructuur samen te brengen.

XRP Ledger blijft kleiner dan Ethereum bij RWA’s

De markt voor real-world assets op blockchain groeit ondertussen verder. Op de XRP Ledger staat momenteel ongeveer $368 miljoen aan tokenized RWA’s. Daarmee is XRPL volgens RWA.xyz de elfde blockchain binnen deze markt.

Ethereum blijft duidelijk marktleider. Op het netwerk staat ongeveer $17,1 miljard aan tokenized real-world assets.

Wereldwijd bedraagt de totale waarde van tokenized assets inmiddels ongeveer $37,3 miljard. Dat is een stijging van 1,5% in 30 dagen. Het aantal houders groeide in dezelfde periode veel sneller en nam met 50% toe tot 1,57 miljoen.

De cijfers wijzen erop dat tokenization meer gebruikers bereikt, hoewel de totale marktwaarde in dezelfde periode slechts beperkt groeide.

Wat betekent dit voor XRP-beleggers?

De investeringen in Zilo en Licuido betekenen niet automatisch dat de XRP-koers stijgt. Ripple en XRP zijn bovendien niet hetzelfde. Ripple is het bedrijf achter verschillende financiële producten en diensten, terwijl XRP de cryptomunt is die binnen het XRP Ledger-ecosysteem wordt gebruikt.

Voor beleggers is vooral de ontwikkeling van XRPL relevant. Meer tokenized fondsen, stablecoins en institutionele toepassingen kunnen voor extra activiteit op het netwerk zorgen.

De concurrentie blijft echter groot. Ethereum heeft momenteel een veel groter aandeel van de RWA-markt. Ripple zal daarom meer financiële instellingen en activa naar XRPL moeten halen om zijn positie verder uit te bouwen.

Conclusie

Ripple zet met zijn investeringen in Zilo en Licuido een nieuwe stap in zijn strategie voor tokenized assets op de XRP Ledger. Het bedrijf wil financiële instellingen een infrastructuur bieden waarin fondsen niet alleen digitaal worden uitgegeven, maar ook direct als onderpand kunnen functioneren.

De markt voor real-world assets groeit en trekt steeds meer institutionele aandacht. XRPL speelt daarin nog een kleinere rol dan Ethereum, maar ontwikkelingen rond Aviva Investors, RLUSD en de nieuwe investeringen laten zien dat Ripple zijn positie in deze markt actief probeert te versterken.

Veelgestelde vragen

Waarom investeert Ripple in Zilo en Licuido?

Ripple wil de infrastructuur voor tokenized financiële producten op de XRP Ledger uitbreiden. Zilo richt zich op fondsadministratie en Licuido op gereguleerde tokenization. Samen kunnen deze technologieën helpen bij het uitgeven, beheren en gebruiken van digitale fondsen.

Wat zijn real-world assets?

Real-world assets, vaak afgekort tot RWA’s, zijn bestaande bezittingen die digitaal op een blockchain worden vertegenwoordigd. Voorbeelden zijn obligaties, aandelen, vastgoed en beleggingsfondsen.

Heeft deze investering direct invloed op de XRP-koers?

Er is geen direct verband dat een koersstijging garandeert. De investeringen kunnen wel bijdragen aan meer institutioneel gebruik van de XRP Ledger. Voor XRP-beleggers is vooral belangrijk of deze strategie uiteindelijk meer financiële activiteit en activa naar het netwerk brengt.