Aviva zet volgende stap met tokenized fonds op XRP Ledger

Aviva brengt gereguleerd tokenized fonds naar de blockchain

De introductie laat zien dat blockchain steeds vaker wordt ingezet binnen de traditionele financiële wereld. Beleggers krijgen sneller en efficiënter toegang tot bestaande fondsen, terwijl de onderliggende beleggingen en het toezicht onveranderd blijven.

Blockchain als extra laag boven een bestaand fonds

Aviva Investors is de vermogensbeheerder van het Britse Aviva Plc en beheert wereldwijd miljarden aan beleggingen. De nieuwe aandelenklasse is gekoppeld aan het bestaande US Dollar Liquidity Fund. Dat betekent dat het geen nieuw fonds is, maar een extra manier om in hetzelfde fonds te investeren.

Alleen beleggers die aan de voorwaarden voldoen en beschikken over een digitale wallet kunnen deelnemen. Een digitale wallet is een digitale portemonnee waarin cryptovaluta en blockchain-activa veilig kunnen worden opgeslagen en beheerd.

De daadwerkelijke beleggingen blijven ondergebracht bij BNY Mellon, een van de grootste custodians ter wereld. Komainu verzorgt de bewaring van de digitale tokens, terwijl Licuido verantwoordelijk is voor de technologie die de tokenization mogelijk maakt.

Wat is een tokenized fonds?

Een tokenized fonds is een traditioneel beleggingsfonds waarvan de aandelen als digitale tokens op een blockchain worden uitgegeven. Die tokens vertegenwoordigen dezelfde waarde en rechten als reguliere fondsaandelen.

Het grote verschil zit in de technologie achter de registratie en overdracht. Blockchain maakt transacties transparanter en kan de afwikkeling sneller en efficiënter laten verlopen. Voor beleggers verandert de beleggingsstrategie van het fonds niet.

Fonds blijft beleggen in veilige kortlopende dollaractiva

Het US Dollar Liquidity Fund richt zich op kwalitatief hoogwaardige, kortlopende schuldbewijzen en geldmarktinstrumenten in Amerikaanse dollars. Daarbij gaat het om obligaties en andere financiële producten die zijn uitgegeven door overheden, banken en grote bedrijven.

Volgens Aviva biedt de tokenized aandelenklasse exact dezelfde beleggingsdoelstelling, liquiditeit en risicokenmerken als de bestaande versie van het fonds. Alleen de manier waarop beleggers toegang krijgen, verschilt.

XRP Ledger krijgt steeds meer institutionele toepassingen

Voor de uitgifte van de digitale aandelen maakt Aviva gebruik van de XRP Ledger, het blockchainnetwerk dat bekendstaat om snelle transacties en lage kosten. Het bedrijf kondigde eerder dit jaar al een samenwerking aan met Ripple, de organisatie die nauw betrokken is bij de ontwikkeling van het netwerk.

De XRP Ledger wordt steeds vaker gebruikt voor de tokenization van zogenoemde real-world assets (RWA’s). Dat zijn bestaande bezittingen, zoals aandelen, obligaties of vastgoed, die als digitale tokens op een blockchain beschikbaar worden gemaakt.

Door deze activa te digitaliseren kunnen financiële instellingen processen automatiseren en beleggers eenvoudiger toegang geven tot bestaande producten.

Grote vermogensbeheerders kiezen steeds vaker voor tokenization

Aviva staat niet alleen. De afgelopen jaren hebben meerdere grote financiële partijen vergelijkbare initiatieven aangekondigd. Op de XRP Ledger werd eerder al een tokenized liquiditeitsfonds van vermogensbeheerder abrdn gelanceerd via Archax.

Ook namen als BlackRock, Franklin Templeton en Apollo investeren inmiddels actief in tokenized beleggingsproducten. Daarmee groeit de markt voor digitale versies van traditionele financiële producten gestaag verder.

Analisten verwachten dat deze ontwikkeling de komende jaren versnelt, omdat financiële instellingen zoeken naar efficiëntere manieren om beleggingen uit te geven, te beheren en te verhandelen.

Conclusie

Met de introductie van een tokenized fonds op de XRP Ledger laat Aviva Investors zien dat blockchain steeds vaker een praktische rol krijgt binnen de financiële sector. De technologie verandert niets aan de onderliggende beleggingen, maar maakt de distributie en administratie efficiënter. Dat steeds meer grote vermogensbeheerders deze richting kiezen, onderstreept dat tokenization zich ontwikkelt tot een belangrijk onderdeel van de moderne financiële markt.

Veelgestelde vragen

Wat is een tokenized fonds?

Een tokenized fonds is een traditioneel beleggingsfonds waarvan de aandelen als digitale tokens op een blockchain worden uitgegeven. De beleggingen en het beleggingsbeleid blijven hetzelfde.

Waarom gebruikt Aviva de XRP Ledger?

Aviva gebruikt de XRP Ledger omdat het netwerk geschikt is voor het uitgeven en beheren van digitale financiële activa. De blockchain biedt snelle transacties en een efficiënte afwikkeling.

Wat zijn real-world assets?

Real-world assets, vaak afgekort als RWA’s, zijn bestaande financiële of fysieke bezittingen zoals obligaties, aandelen of vastgoed die via blockchain als digitale tokens beschikbaar worden gemaakt. Hierdoor kunnen traditionele beleggingen eenvoudiger digitaal worden beheerd en verhandeld.