Slimmer beleggen in crypto: Kraken zet in op nieuwe generatie producten

De wereld van crypto wordt steeds volwassener. Waar het vroeger vooral draaide om kopen en hopen op stijging, zoeken beleggers nu naar slimmere manieren om rendement te halen. In dat kader spelen crypto structured products een steeds grotere rol.

Met een nieuw platform van STS Digital, dat direct wordt gebruikt door Kraken, komt dit soort geavanceerde strategieën dichterbij een breder publiek. Maar wat betekent dat concreet voor jou als belegger?

Wat er precies is gelanceerd

STS Digital heeft een platform ontwikkeld dat complexe derivatenstrategieën verpakt in eenvoudige producten. Kraken is de eerste partij die dit platform gebruikt en heeft het geïntegreerd via een API.

De exchange zet het in voor zijn Dual Investment-product. Daarmee kunnen gebruikers rendement verdienen op Bitcoin en Ethereum, zonder actief te traden. Je kiest een scenario, bijvoorbeeld een bepaalde prijsrange, en krijgt een vooraf bepaald rendement als de markt zich binnen die verwachtingen beweegt.

Dat klinkt simpel, maar onder de motorkap gebeurt er veel meer.

Wat zijn crypto structured products?

Crypto structured products zijn financiële producten die bestaan uit meerdere bouwstenen, meestal derivaten zoals opties.

Een optie geeft je het recht om een asset, zoals Bitcoin, te kopen of verkopen tegen een vaste prijs op een bepaald moment. Door verschillende opties te combineren, ontstaat een strategie met een duidelijk rendement en risico.

Het voordeel is dat je als belegger niet zelf die strategie hoeft op te bouwen. Het product doet dat voor je. Je weet vooraf wat je ongeveer kunt verdienen, maar ook onder welke omstandigheden het minder goed uitpakt.

Waarom exchanges hierop inzetten

Kraken breidt met deze stap zijn aanbod flink uit. Waar veel beleggers gewend zijn aan staking of lending, bieden structured products een extra manier om rendement te genereren.

Bij staking zet je je crypto vast om het netwerk te ondersteunen en ontvang je beloningen. Bij lending leen je je crypto uit tegen rente. Structured products gaan een stap verder, omdat ze inspelen op verschillende marktscenario’s.

Dat maakt ze interessant in markten die niet duidelijk stijgen of dalen, maar juist zijwaarts bewegen.

Institutionele vraag drijft de groei

De groei van crypto structured products komt niet uit het niets. Grote partijen, zoals hedgefondsen en vermogensbeheerders, zoeken steeds vaker naar strategieën die verder gaan dan simpel kopen en vasthouden.

Zij willen rendement halen in verschillende marktomstandigheden en tegelijkertijd risico’s beter beheersen. Structured products sluiten daar goed op aan.

STS Digital haalde eerder dit jaar nog 30 miljoen dollar op om deze markt verder uit te bouwen. Dat laat zien dat er serieuze interesse is vanuit de industrie.

Tegelijkertijd verschijnen er meer vergelijkbare initiatieven. Zo werken andere partijen aan producten die gekoppeld zijn aan Bitcoin mining of aan yield-oplossingen voor institutionele beleggers.

Let op de risico’s

Hoewel deze producten kansen bieden, zijn ze niet zonder risico. Ze blijven afhankelijk van factoren zoals prijsbewegingen, liquiditeit en de partij waarmee je handelt.

Daarnaast zijn de onderliggende strategieën vaak complex. Dat maakt het lastig om precies te begrijpen wat er gebeurt in extreme marktsituaties.

Het platform van STS Digital valt onder toezicht van de Bermuda Monetary Authority, wat zorgt voor een gereguleerd kader. Dat geeft extra zekerheid, maar neemt de risico’s niet weg.

Conclusie

Crypto structured products laten zien hoe snel de markt zich ontwikkelt. Beleggen in crypto draait steeds minder om simpel kopen en vasthouden, en steeds meer om strategie.

Voor ervaren beleggers kunnen dit soort producten interessant zijn, vooral in markten die weinig richting hebben. Beginners doen er goed aan om eerst de basis te begrijpen voordat ze hiermee aan de slag gaan.

Eén ding is duidelijk: exchanges zoals Kraken zetten volop in op een nieuwe fase van crypto beleggen.

FAQ

Wat zijn crypto structured products in simpele termen?
Het zijn beleggingsproducten die meerdere strategieën combineren, vaak met opties, zodat je rendement kunt halen op basis van vooraf bepaalde scenario’s.

Wat is het verschil met staking of lending?
Bij staking en lending verdien je rente op je crypto. Structured products spelen actief in op marktbewegingen en kunnen ook rendement opleveren zonder dat de prijs sterk stijgt.

Zijn crypto structured products geschikt voor beginners?
Meestal niet direct. Ze zijn complexer dan standaard producten, dus het is belangrijk dat je eerst goed begrijpt hoe ze werken voordat je investeert.