Door Redactie 25/02/2026 15:00

Bitcoin ATM’s in de VS krijgen verplichte ID-check bij elke transactie

De regels rond Bitcoin ATM ID-verificatie worden in de Verenigde Staten flink aangescherpt. Marktleider Bitcoin Depot verplicht gebruikers voortaan om zich bij élke transactie te identificeren. Die stap volgt op toenemende druk van toezichthouders en meerdere rechtszaken rond fraude via crypto-automaten.

Voor Nederlandse crypto-investeerders laat dit vooral één ding zien: overheden nemen fysieke crypto-verkooppunten steeds serieuzer.

Wat verandert er bij Bitcoin Depot?

Bitcoin Depot begon eerder al met identiteitscontrole voor nieuwe klanten. Nu geldt die controle voor iedereen, bij elke aankoop of verkoop via hun automaten.

Volgens Scott Buchanan helpt doorlopende verificatie om verdachte transacties sneller te signaleren. Het systeem controleert onder meer:

Ongebruikelijke transactiebbedragen
Afwijkende locaties
Opvallende patronen per gebruiker

Pas daarna keurt het systeem de transactie goed.

De Verenigde Staten vormen het grootste netwerk van Bitcoin ATM’s ter wereld. Data van Coin ATM Radar toont dat er ruim 31.000 machines in het land staan, goed voor ongeveer 78% van het wereldwijde totaal. Bitcoin Depot beheert er meer dan 9.000 en geldt als marktleider.

Waarom ligt de focus op Bitcoin ATM’s?

Een Bitcoin ATM is een fysieke automaat waar je contant geld kunt omwisselen voor crypto, meestal Bitcoin. Soms kun je ook crypto verkopen voor cash.

Belangrijk om te weten: crypto-transacties zijn onomkeerbaar. Zodra je Bitcoin verstuurt, kun je die niet terughalen. Dat maakt deze automaten aantrekkelijk voor oplichters.

Fraudeurs sturen slachtoffers bijvoorbeeld naar een automaat met het verhaal dat ze een “noodbetaling” moeten doen. Zodra het geld in crypto is omgezet en verzonden, verdwijnt het definitief.

De American Association of Retired Persons meldde dat inmiddels 17 Amerikaanse staten strengere regels invoerden voor exploitanten. Die regels verplichten onder meer:

Dagelijkse limieten
Duidelijke fraudewaarschuwingen
Extra vergunningseisen

Rechtszaken verhogen de druk

Meerdere staten namen juridische stappen tegen Bitcoin Depot en andere aanbieders.

In Massachusetts startte procureur-generaal Andrea Campbell een zaak tegen het bedrijf. Zij stelt dat de bescherming tegen fraude tekortschiet en wil extra beperkingen bij grote transacties.

In Maine bereikte procureur-generaal Aaron Frey een schikking van 1,9 miljoen dollar om slachtoffers te compenseren.

Ook in Iowa klaagde procureur-generaal Brenna Bird zowel Bitcoin Depot als concurrent Coinflip aan wegens onvoldoende fraudepreventie.

De boodschap van toezichthouders is helder: aanbieders moeten actiever optreden tegen misbruik.

Wat betekent dit voor crypto-investeerders?

De strengere Bitcoin ATM ID-verificatie past in een bredere trend. Overheden willen crypto niet verbieden, maar wel beter reguleren. We zagen dat eerder bij exchanges, stablecoins en ETF’s.

Voor gebruikers betekent dit:

Minder anonimiteit
Meer controles
Grotere kans dat verdachte transacties worden geblokkeerd

Dat kan ongemakkelijk voelen, maar het verhoogt ook de veiligheid van beginners. Vooral nieuwe beleggers lopen risico bij fraude.

Voor Nederlandse investeerders is dit een signaal dat fysieke crypto-verkoopkanalen wereldwijd onder toezicht komen te staan. Europese regelgeving, zoals MiCA, zet ook sterk in op klantverificatie en anti-witwasmaatregelen.

Conclusie

Bitcoin Depot kiest voor volledige ID-verificatie bij elke ATM-transactie. Die beslissing volgt op juridische druk en strengere staatswetten in de VS.

De crypto-industrie beweegt duidelijk richting meer toezicht en minder anonimiteit. Voor beleggers draait het uiteindelijk om vertrouwen. Hoe beter fraude wordt aangepakt, hoe sterker de markt zich kan ontwikkelen.