Een Amerikaanse man is in een nachtmerrie beland nadat hij verliefd werd op een oplichter via Facebook. De ‘romance’ kostte hem meer dan 20 miljoen dollar. Nu ligt zijn bank, Citibank, onder vuur omdat die volgens hem al die tijd niets deed om verdachte transacties tegen te houden.

Liefde op Facebook eindigt in leeggeroofd bankaccount

Michael Zidell dacht begin 2023 een leuke vrouw te ontmoeten op Facebook. Haar naam: Carolyn Parker. Ze noemde zichzelf een succesvolle zakenvrouw. Eerst was het gezellig, later werd het persoonlijk. En toen kwam het: de tip om te investeren in NFT’s – digitale tokens waarvan ze zei dat ze er miljoenen mee verdiende.

Zidell volgde haar advies blindelings. Hij maakte tientallen overboekingen naar verschillende bankrekeningen, zogenaamd van een handelsplatform. In totaal stuurde hij meer dan 20 miljoen dollar weg, waarvan bijna 4 miljoen naar rekeningen bij Citibank. Eind april was het platform ineens verdwenen. En met het platform, zijn miljoenen.

Pig butchering: hoe deze scam werkt

De oplichters gebruikten een bekende methode: pig butchering. Daarbij bouwen ze langzaam een vertrouwensband op met hun slachtoffer – meestal via een nep-romantische relatie. Zodra het vertrouwen er is, komen de investeringspraatjes. Het slachtoffer wordt als het ware ‘vetgemest’ voordat alles wordt afgepakt.

Citibank onder vuur: “Signalen genegeerd”

Zidell heeft Citibank aangeklaagd omdat ze volgens hem niets heeft gedaan met duidelijke waarschuwingssignalen. De 12 overboekingen naar het bedrijf Guju Inc. hadden volgens hem alarmbellen moeten laten afgaan: grote, afgeronde bedragen, afkomstig van meerdere mensen en trusts. Verdacht gedrag, zegt hij – maar de bank liet het gewoon gebeuren.

In de aanklacht staat dat Citibank haar wettelijke zorgplicht niet is nagekomen, geen controlemaatregelen heeft genomen, en verdachte transacties simpelweg doorliet.

Romance scams zijn big business

Dit is geen incident. In 2024 werd wereldwijd naar schatting 9,9 miljard dollar gestolen via cryptofraude. Alleen al door romance scams ging er meer dan 5,5 miljard dollar in rook op. De Amerikaanse overheid probeert op te treden: eerder dit jaar werd 225 miljoen dollar aan crypto in beslag genomen die gelinkt was aan dit soort oplichting.

Wat kun jij hiervan leren?

Laat je nooit meeslepen in investeringen via onbekenden op social media – hoe aardig of overtuigend ze ook zijn. Word je benaderd met mooie beloftes over crypto, NFT’s of snel rendement? Blijf kritisch. En maak nooit zomaar geld over, zeker niet als er haast achter zit of als het ‘te goed klinkt om waar te zijn’.