De Centrale Bank van Nigeria (CBN) beschuldigt Binance van het uitvoeren van bankdiensten zonder de juiste vergunningen. Olubukola Akinwunmi, hoofd van betalingsbeleid bij de CBN, getuigde op 5 juli voor de Federale Rechtbank in Abuja dat Binance transacties uitvoerde die alleen door banken en geautoriseerde financiële instellingen mogen worden gedaan.

Illegale Valutaconversie

Volgens de Nigeriaanse overheid hebben Binance en zijn leidinggevenden, Tigran Gambaryan en Nadeem Anjarwalla, geprobeerd de herkomst van $35,4 miljoen aan illegale opbrengsten te verbergen. Akinwunmi verklaarde dat Binance Nigerianen misleidde om naira-transacties te doen via een cashlink op hun website. Dit platform bood gratis stortingen en vaste tarieven voor opnames aan, activiteiten die door de CBN worden gereguleerd en voorbehouden zijn aan gelicentieerde banken.

Daarnaast faciliteerde Binance de omzetting van naira naar Amerikaanse dollars, waarvoor een vergunning van de CBN als erkende dealer of wisselkantoor nodig is. Handelaren op Binance gebruikten vaak pseudoniemen, wat in strijd is met de wet die echte identiteiten vereist bij financiële transacties.

Ongeautoriseerde P2P-transacties

Akinwunmi legde uit hoe peer-to-peer (P2P) transacties op Binance werken. De koper stort naira op de bankrekening van de verkoper en bevestigt de transactie op het platform, waarna Binance de cryptocurrency of fiatvaluta vrijgeeft. Hij betoogde dat deze dienst een gereguleerde activiteit is die Binance niet mocht uitvoeren.

Na Akinwunmi’s getuigenis werd de zaak uitgesteld tot 16 juli voor het kruisverhoor van de verdediging. Rechter Emeka Nwite beval de Nigeriaanse Correctiediensten om medische rapporten van Tigran Gambaryan te overleggen en waarschuwde voor gevolgen bij niet-naleving.

Deze actie tegen crypto-activiteiten volgt op de verklaring van de Nationale Veiligheidsadviseur dat cryptohandel een nationale veiligheidskwestie is. De CBN heeft fintech-bedrijven Opay, Moniepoint, Paga en Palmpay opgedragen om accounts die zich bezighouden met cryptocurrency-transacties te blokkeren en te melden.

In februari schakelde Binance zijn P2P-functie voor Nigeriaanse gebruikers uit vanwege de druk van de overheid. Tijdens een virtuele bijeenkomst met het Blockchain Industry Coordinating Committee of Nigeria, riep de SEC op om de naira van P2P-platforms te schrappen om marktmanipulatie te voorkomen en de integriteit van de Nigeriaanse kapitaalmarkt te beschermen.