In 2024 hebben crypto-bedrijven tot nu toe ruim 19 miljard dollar aan schikkingen betaald aan Amerikaanse toezichthouders. Dit bedrag is bijna tweederde van alle schikkingen die sinds 2019 zijn betaald. In totaal is er namelijk 31,92 miljard dollar door crypto-bedrijven neergelegd.

Het faillissement van FTX en hun handelsbedrijf Alameda speelt hierin een grote rol. Samen betaalden zij maar liefst 12,7 miljard dollar aan de Commodity Futures Trading Commission (CFTC) als schikking in augustus. Dit is veruit de grootste betaling dit jaar.

2024 laat een sterke stijging zien in de bedragen die zijn betaald aan toezichthouders. Met acht grote schikkingen is het bedrag 78% hoger dan in 2023, toen de teller op 10,87 miljard dollar stond. Vergelijken we dit met 2022, dan is het verschil enorm: een toename van meer dan 8.000%.

De bedragen die zijn betaald, omvatten onder andere boetes, het teruggeven van illegaal verkregen winsten en verbeurdverklaringen. Opvallend is dat persoonlijke rechtszaken tegen bestuurders hier niet onder vallen.

Volgens CoinGecko-onderzoeker Lim Yu Qian zijn de faillissementen van Celsius en Terraform Labs in 2022 cruciale momenten geweest die leidden tot de val van FTX. Dit heeft volgens haar gezorgd voor een nieuwe golf van strengere regelgeving in de VS.

Naast FTX is Terraform Labs goed voor de op een na grootste schikking van 2024. Zij betaalden 4,47 miljard dollar aan de SEC na de ineenstorting van hun stablecoin TerraUSD (UST) in 2022. Op de derde plek staat Genesis, dat in augustus een schikking trof van 2 miljard dollar met het Office of the Attorney General (OAG). Genesis vroeg begin 2023 faillissement aan.

2024 is nog niet voorbij

Het jaar loopt nog niet op zijn einde, en het lijkt erop dat er nog meer schikkingen aankomen. Volgens Qian is er in 2024 al sprake van een toename van 78,9% in de totale waarde van schikkingen vergeleken met 2023, en de kans is groot dat dit cijfer nog verder stijgt.

Een schikking die in 2023 opviel, was die van Binance. Dit was het enige cryptobedrijf dat nog operationeel was toen de schikking werd getroffen. Binance en voormalig CEO Changpeng “CZ” Zhao kwamen in november tot een schikking met onder meer het Amerikaanse ministerie van Justitie en de CFTC. Hierbij gaven ze schuld toe aan verschillende overtredingen, waaronder het niet naleven van anti-witwasregels.

Sinds 2019 hebben Amerikaanse toezichthouders bijna 32 miljard dollar aan schikkingen ontvangen van cryptobedrijven, en 2024 lijkt op koers te liggen voor een nieuw record.

Deze ontwikkelingen laten zien hoe streng de Amerikaanse regelgeving voor de cryptowereld is geworden, vooral sinds de grote collapsen van FTX en TerraUSD. Grote namen zoals Binance en Genesis hebben miljarden moeten betalen, en het lijkt erop dat de druk alleen maar verder zal toenemen.