OKX heeft in Malta een boete van ruim één miljoen euro gekregen vanwege gebrekkige controles op witwasrisico’s. Toch kreeg het platform onlangs nog groen licht om cryptodiensten aan te bieden in heel Europa. Wat is hier aan de hand?

Boete voor zwakke risicocontrole

Het gaat om de Europese tak van OKX, ook wel bekend als OKCoin Europe. De Maltese toezichthouder FIAU legde een boete op van €1,05 miljoen omdat het bedrijf onvoldoende had gekeken naar risico’s op witwassen en terrorismefinanciering.

Concreet gaat het om producten zoals stablecoins (cryptomunten gekoppeld aan een vaste waarde), mixers (diensten die transacties verhullen), privacy coins (zoals Monero, die anonimiteit bieden) en tokens die via decentralized exchanges (DEX’en) worden verhandeld. Dat zijn platformen zonder centrale controle.

Volgens de FIAU had OKX niet goed in kaart gebracht wat de risico’s zijn van deze technologieën, en dus werd de wet overtreden.

OKX belooft beterschap

OKX reageerde door te zeggen dat naleving van regels een prioriteit is. Het bedrijf heeft naar eigen zeggen de knelpunten inmiddels aangepakt. De FIAU bevestigde dat er de afgelopen 18 maanden duidelijke verbeteringen zijn doorgevoerd.

MiCA-vergunning ondanks problemen

Ondanks de boete kreeg OKX begin dit jaar de felbegeerde MiCA-vergunning van Malta. Dankzij die Europese licentie mag OKX zijn diensten in alle EU-landen aanbieden — een belangrijke stap voor crypto-exchanges die willen groeien in Europa.

Toch blijft de timing opvallend. Kort voor de boete besloot OKX ook al zijn DEX-aggregator tijdelijk offline te halen. Aanleiding: zorgen over witwaspraktijken via dat platform, mogelijk gelinkt aan een recente hack bij Bybit.

Wat betekent dit voor jou?

De boete laat zien dat toezichthouders in Europa steeds scherper letten op de manier waarop crypto-platformen omgaan met risico’s. Maar het laat óók zien dat partijen als OKX zich kunnen verbeteren — en zelfs een vergunning kunnen krijgen als ze hun zaken op orde brengen.

Voor jou als belegger is dit een goede reminder: kijk niet alleen naar het aanbod of de lage kosten van een exchange, maar check ook of het platform een Europese vergunning heeft. Bitvavo bijvoorbeeld is gereguleerd in Nederland, en OKX — ondanks deze boete — is nu dus ook officieel goedgekeurd binnen de EU.