Oprichter EminiFX moet $228 miljoen terugbetalen na crypto-Ponzi

De Amerikaanse rechter heeft Eddy Alexandre, oprichter van cryptoplatform EminiFX, veroordeeld tot het terugbetalen van ruim $228 miljoen. Het platform beloofde investeerders hoge wekelijkse winsten, maar bleek een klassieke Ponzi-constructie.

Snelle groei met valse beloften

EminiFX ging in 2021 van start en trok in korte tijd meer dan 25.000 investeerders aan. In minder dan acht maanden haalde het bedrijf $262 miljoen op. De aantrekkingskracht zat vooral in de belofte van gegarandeerde rendementen tussen de 5% en 10% per week via een zogenoemde Robo-Advisor Assisted Account. Dit systeem zou geautomatiseerde handelsstrategieën in crypto en forex toepassen.

In werkelijkheid bestond die technologie niet. Uit rechtbankdocumenten blijkt dat het platform juist miljoenen verlies draaide. De uitbetalingen aan bestaande investeerders kwamen niet uit winst, maar uit de inleg van nieuwe deelnemers – precies zoals een Ponzi-schema werkt.

Wat is een Ponzi-schema?

Een Ponzi-schema is een frauduleus systeem waarbij rendementen worden uitgekeerd met geld van nieuwe inleggers in plaats van echte winst. Zolang er nieuwe deelnemers blijven instappen, lijkt het systeem winstgevend. Zodra dat stopt, klapt het hele model in elkaar.

Luxe leven op kosten van investeerders

Onderzoekers ontdekten dat Alexandre minstens $15 miljoen aan beleggersgeld voor zichzelf gebruikte. Hij betaalde er onder meer creditcardrekeningen, luxeauto’s en contante opnames mee. In 2022 grepen de Amerikaanse toezichthouder CFTC en aanklagers in New York in. Alexandre bekende schuld aan fraude en kreeg negen jaar celstraf, naast een eerdere terugbetalingsplicht van $213 miljoen.

Nieuwe uitspraak: nog eens $228 miljoen

In de civiele zaak oordeelde rechter Valerie Caproni dat Alexandre en EminiFX samen verantwoordelijk zijn voor $228,5 miljoen aan terugbetalingen. Daarbovenop moet Alexandre $15 miljoen aan disgorgement betalen, het terugvorderen van onterecht verkregen winsten.

Een curator beheert sinds 2022 de resterende tegoeden en is begin 2025 gestart met uitbetalingen aan slachtoffers.

Cryptoscams blijven een groot risico

Het EminiFX-debacle staat niet op zichzelf. Volgens blockchainbeveiliger CertiK ging in de eerste helft van 2025 wereldwijd al $2,47 miljard verloren aan hacks en scams. Alleen in het tweede kwartaal was dat $800 miljoen, verspreid over 144 incidenten. Hoewel dat minder was dan in het eerste kwartaal, liggen de totale verliezen dit jaar nu al hoger dan in 2024.

Voor crypto-investeerders is de les duidelijk: wees kritisch en laat je niet misleiden door beloftes van gegarandeerde winsten.

Conclusie

De zaak rond EminiFX laat zien hoe snel een zogenaamd succesverhaal kan veranderen in een miljardenfraude. Hoge rendementen zonder transparantie zijn bijna altijd een waarschuwing. Wie in crypto investeert, doet er goed aan om realistisch te blijven en alleen te vertrouwen op projecten met duidelijke en controleerbare informatie.

Veelgestelde vragen

1. Hoe kan ik een Ponzi-schema herkennen?
Wees alert bij beloften van vaste hoge rendementen zonder duidelijke uitleg. Vaak ontbreken transparantie en controleerbare resultaten.

2. Krijgen slachtoffers hun geld terug?
In veel gevallen lukt het een curator om een deel van het geld terug te halen, maar vaak krijgen slachtoffers slechts een gedeelte van hun inleg terug.

3. Hoe bescherm ik mezelf tegen cryptoscams?
Doe altijd je eigen onderzoek (do your own research), controleer registraties bij toezichthouders en wees kritisch bij projecten die ‘gegarandeerde’ winsten promoten.