VS bevriest $52 miljoen aan crypto rond Xinbi

De zaak richt zich vooral op de infrastructuur achter grote scamnetwerken in Zuidoost-Azië. Daarmee proberen de autoriteiten niet alleen individuele fraudeurs te raken, maar ook de partijen die betalingen, communicatie en het witwassen van opbrengsten mogelijk maken.

Amerikaanse justitie richt zich op tientallen wallets

Het Amerikaanse ministerie van Justitie nam twee cryptowallets in beslag die Xinbi gebruikte om betalingen van verkopers te ontvangen. In deze wallets stond ongeveer $12 miljoen aan crypto.

Onderzoekers hebben daarnaast 47 andere wallets in beeld die volgens hen onderdeel zijn van het witwasnetwerk rond Xinbi. De totale waarde van de crypto waarop de Amerikaanse actie betrekking heeft, komt daarmee boven de $52 miljoen uit.

Ook de communicatiekanalen van Xinbi kregen aandacht. Een rechtbank in Washington gaf op 7 september toestemming om Telegram-kanalen van de marktplaats in beslag te nemen.

Via deze kanalen boden verkopers verschillende illegale diensten aan. Volgens justitie konden klanten er onder meer terecht voor het witwassen van geld, speciaal gebouwde websites voor nepbeleggingen en diensten om personeel te werven voor scamcentra in Zuidoost-Azië.

Stablecoinuitgever Tether hielp de Amerikaanse autoriteiten tijdens het onderzoek.

Wat is een scamcentrum?

Een scamcentrum is een georganiseerde locatie van waaruit grote groepen fraudeurs slachtoffers online benaderen. Zulke centra komen onder meer voor in Zuidoost-Azië.

De fraude begint vaak via sociale media, datingapps of berichtenapps. Criminelen proberen eerst vertrouwen op te bouwen. Daarna sturen ze slachtoffers bijvoorbeeld naar een nepplatform waarop ze zogenaamd kunnen beleggen in crypto.

Voor zulke operaties is meer nodig dan alleen iemand die slachtoffers benadert. De organisaties hebben ook betaalnetwerken, cryptowallets, technische diensten en manieren nodig om gestolen crypto om te zetten in regulier geld.

Volgens de Amerikaanse autoriteiten bood Xinbi een marktplaats waar verschillende onderdelen van deze infrastructuur samenkwamen.

Xinbi komt op Amerikaanse sanctielijst

Tegelijk met de actie van justitie plaatste het Amerikaanse ministerie van Financiën Xinbi op de sanctielijst. Het Office of Foreign Assets Control, OFAC, bestempelde Xinbi als een belangrijke transnationale criminele organisatie.

De sancties treffen ook SafeW Technology uit Singapore en Anwen Technology uit Cambodja. De Amerikaanse overheid beschuldigt beide bedrijven ervan technologische of financiële ondersteuning aan Xinbi te hebben geleverd.

Xinbi zou vanaf juni 2025 steeds meer activiteiten hebben verplaatst naar de versleutelde berichtenapp van SafeW. Op dat moment nam de aandacht van internationale opsporingsdiensten voor het netwerk toe.

Anwen Technology zou XinbiPay hebben ontwikkeld, ook bekend als NewPay. Deze cryptowallet en betaalapp hielp gebruikers volgens de Amerikaanse autoriteiten bij transacties binnen het Xinbi-netwerk.

Miljarden aan crypto en fiat verwerkt

De omvang van Xinbi maakt de zaak opvallend. Volgens het Amerikaanse ministerie van Financiën verwerkte het platform sinds ongeveer 2022 meer dan $24 miljard aan crypto en traditioneel geld.

Blockchainonderzoeksbedrijf TRM Labs schat de totale geldstromen nog hoger in en spreekt van meer dan $36 miljard. Volgens het bedrijf groeide Xinbi uit tot een belangrijke dienstverlener voor scamcentra nadat concurrent Huione onder zware druk kwam te staan.

De verschillende bedragen hoeven elkaar niet direct tegen te spreken. Onderzoekers kunnen andere perioden, wallets en transacties meenemen in hun berekeningen.

De Amerikaanse overheid stelt bovendien dat Noord-Koreaanse hackers en partijen die verbonden zijn aan de gesanctioneerde Prince Group gebruikmaakten van het platform.

Wat betekenen de sancties voor Xinbi?

Een OFAC-sanctie maakt het veel moeilijker om toegang te houden tot reguliere financiële diensten. Amerikaanse bezittingen en financiële belangen van de aangewezen partijen worden geblokkeerd. Amerikaanse personen en bedrijven mogen in principe geen transacties meer met deze organisaties uitvoeren.

Dat kan ook gevolgen hebben binnen de cryptomarkt. Exchanges, stablecoinuitgevers en andere cryptobedrijven controleren transacties op adressen die gekoppeld zijn aan gesanctioneerde organisaties. Daardoor wordt het moeilijker om geld via bekende handelsplatforms of betaaldiensten te verplaatsen.

Vooral bij gecentraliseerde stablecoins kan samenwerking met de uitgever belangrijk zijn. Een stablecoin is een cryptomunt die zijn waarde probeert te koppelen aan een traditionele valuta, meestal de Amerikaanse dollar. De uitgever van een gecentraliseerde stablecoin kan onder bepaalde omstandigheden specifieke adressen blokkeren.

Ook Verenigd Koninkrijk trad al op tegen Xinbi

De Amerikaanse maatregelen staan niet op zichzelf. Het Verenigd Koninkrijk legde Xinbi op 26 maart al sancties op.

De Britse regering wilde daarmee de toegang van het platform tot financiële en cryptodiensten beperken. Bezittingen van Xinbi die onder Britse sanctieregels vallen, kunnen worden bevroren en het platform krijgt minder toegang tot het Britse financiële systeem.

De nieuwe Amerikaanse actie vergroot die internationale druk aanzienlijk. Vooral het gelijktijdig aanpakken van wallets, Telegram-kanalen, technologiebedrijven en betaalinfrastructuur maakt het voor het netwerk lastiger om simpelweg via een andere dienst verder te gaan.

Waarom dit relevant is voor crypto-investeerders

De Xinbi-zaak laat zien dat blockchaintransacties zowel kansen als risico’s bieden voor criminelen. Crypto kan snel over landsgrenzen bewegen, maar transacties op openbare blockchains blijven meestal zichtbaar.

Opsporingsdiensten en blockchainanalysebedrijven kunnen daardoor geldstromen volgen en verschillende wallets aan elkaar koppelen. Zodra een verdachte geldstroom een gereguleerde exchange of gecentraliseerde stablecoin bereikt, ontstaan bovendien extra mogelijkheden om in te grijpen.

Voor Nederlandse beleggers verandert de zaak weinig aan het dagelijkse gebruik van crypto. Wel onderstreept de actie waarom exchanges en andere cryptodiensten steeds strenger controleren waar geld vandaan komt en waar het naartoe gaat.

Conclusie

De Verenigde Staten voeren de druk op Xinbi stevig op. De autoriteiten richten zich op meer dan $52 miljoen aan crypto, tientallen wallets en de Telegram-kanalen waarmee het platform zijn diensten aanbood. Tegelijkertijd staan Xinbi en twee betrokken technologiebedrijven nu op de Amerikaanse sanctielijst.

De aanpak laat vooral zien dat opsporingsdiensten steeds vaker complete financiële netwerken proberen te ontmantelen. Niet alleen de fraudeur zelf, maar ook wallets, betaalapps, communicatiekanalen en partijen die het witwassen mogelijk maken, komen daarbij in beeld.

Veelgestelde vragen

Wat is Xinbi Guarantee?

Xinbi Guarantee is een online marktplaats die volgens Amerikaanse autoriteiten diensten faciliteerde voor criminele netwerken. Het platform zou onder meer zijn gebruikt voor witwassen, cryptobetalingen en technische ondersteuning van online scams.

Hoeveel crypto is betrokken bij de Amerikaanse actie?

De Amerikaanse autoriteiten richten zich op meer dan $52 miljoen aan crypto. Twee in beslag genomen wallets bevatten ongeveer $12 miljoen. Daarnaast proberen onderzoekers beslag te leggen op 47 andere wallets.

Waarom is Tether betrokken bij het onderzoek?

Tether hielp de Amerikaanse autoriteiten bij het onderzoek. Als uitgever van een gecentraliseerde stablecoin kan Tether onder bepaalde omstandigheden adressen blokkeren die betrokken zijn bij illegale activiteiten of sancties.