FATF slaat alarm over offshore crypto exchanges

Steeds meer crypto platforms opereren vanuit offshore jurisdicties. Volgens de Financial Action Task Force (FATF) brengt dat serieuze risico’s met zich mee voor witwassen en het ontwijken van sancties. In een nieuw rapport waarschuwt de internationale waakhond dat deze constructies gaten creëren in het toezicht op de cryptomarkt.

Voor beleggers lijkt een crypto exchange vaak gewoon een online platform. Achter de schermen kan zo’n bedrijf echter verspreid zijn over meerdere landen. Dat maakt het voor toezichthouders lastig om controle uit te oefenen.

Waarom offshore crypto exchanges een probleem vormen

De FATF analyseerde in een nieuw rapport hoe offshore Virtual Asset Service Providers (oVASPs) opereren. Een Virtual Asset Service Provider (VASP) is een bedrijf dat diensten aanbiedt rond crypto, zoals een exchange waar je cryptomunten kunt kopen of verkopen.

Volgens de organisatie gebruiken sommige bedrijven offshore structuren om verschillen tussen regels in landen te benutten. Daardoor ontstaat een situatie waarin toezicht versnipperd raakt.

Een crypto bedrijf kan bijvoorbeeld geregistreerd staan in een land met soepele regels, terwijl de technische infrastructuur in een ander land draait en klanten wereldwijd toegang hebben via internet. Wanneer toezichthouders onderzoek willen doen, ontstaat vaak onduidelijkheid over welke autoriteit verantwoordelijk is.

De FATF stelt dat dit het lastiger maakt om regels rond Anti-Money Laundering (AML) te handhaven. AML-regels verplichten financiële bedrijven om verdachte transacties te controleren en te melden. Zonder duidelijk toezicht kan illegaal geld makkelijker door het systeem bewegen.

Toezichthouders zien offshore platforms vaak niet

Een extra uitdaging is dat veel offshore crypto exchanges geen officiële aanwezigheid hebben in de landen waar hun gebruikers wonen. Daardoor missen nationale autoriteiten belangrijke informatie.

Toezichthouders weten soms niet eens dat een platform actief diensten aanbiedt aan inwoners van hun land. Daardoor hebben ze weinig zicht op het aantal gebruikers, de transacties die plaatsvinden en de risico’s die daaruit voortkomen.

Volgens de FATF kan dat leiden tot blinde vlekken in het financiële systeem. Zeker nu crypto steeds vaker wordt gebruikt voor internationale betalingen en investeringen.

FATF wil strengere regels voor buitenlandse crypto bedrijven

De organisatie roept landen daarom op om hun regels aan te passen. Overheden zouden ook toezicht moeten kunnen houden op crypto platforms die niet fysiek in hun land gevestigd zijn, maar wel lokale gebruikers bedienen.

Een mogelijke oplossing is dat buitenlandse crypto bedrijven zich moeten registreren of een vergunning aanvragen zodra ze diensten aanbieden aan inwoners van een land. Op die manier kunnen toezichthouders alsnog zicht krijgen op hun activiteiten.

Daarnaast benadrukt de FATF dat internationale samenwerking essentieel blijft. Omdat crypto bedrijven wereldwijd opereren, moeten toezichthouders informatie sneller met elkaar delen.

Nieuwe zorgen over stablecoins en directe transacties

De waarschuwing komt kort na een ander FATF-rapport over stablecoins en zogeheten unhosted wallets.

Een stablecoin is een cryptomunt waarvan de waarde gekoppeld is aan een traditionele valuta, meestal de Amerikaanse dollar. Bekende voorbeelden zijn USDT en USDC. Deze munten worden steeds vaker gebruikt voor betalingen en internationale overboekingen.

Volgens de FATF ontstaat er een nieuw risico wanneer gebruikers stablecoins rechtstreeks naar elkaar sturen zonder tussenkomst van een gereguleerd platform. Dit soort transacties noemt men peer-to-peer transacties.

Normaal controleren exchanges en andere crypto dienstverleners transacties op verdachte activiteiten. Wanneer gebruikers direct via persoonlijke wallets transacties uitvoeren, ontbreekt die controle. Daardoor kunnen nieuwe gaten ontstaan in het toezicht.

Conclusie

De snelle groei van de cryptomarkt zorgt voor nieuwe uitdagingen voor toezichthouders. Offshore crypto exchanges en directe stablecoin transacties maken het moeilijker om illegale geldstromen op te sporen.

Volgens de FATF ligt de oplossing vooral in strengere registratie-eisen en betere internationale samenwerking. Alleen wanneer toezichthouders wereldwijd samenwerken, kunnen ze effectief toezicht houden op een industrie die van nature grensoverschrijdend is.

FAQ

Wat is een offshore crypto exchange?

Een offshore crypto exchange is een handelsplatform dat gevestigd is in een land met soepele regels of beperkte toezichtstructuur. Deze platforms bedienen vaak gebruikers wereldwijd via internet.

Wat betekent VASP in de cryptosector?

VASP staat voor Virtual Asset Service Provider. Dit is een verzamelnaam voor bedrijven die diensten rond crypto aanbieden, zoals exchanges, brokers en partijen die crypto voor gebruikers bewaren.

Waarom maken stablecoins toezicht moeilijker?

Stablecoins kunnen eenvoudig tussen wallets worden verstuurd zonder tussenkomst van een exchange. Daardoor ontbreekt soms een partij die transacties controleert op witwassen of andere illegale activiteiten.