Italië scherpt controle op cryptotransacties aan

De maatregel moet voorkomen dat crypto wordt gebruikt om financiële sancties te omzeilen. Vooral geldstromen vanuit Rusland en Iran staan daarbij in de belangstelling van toezichthouders.

Banca d’Italia stelt strengere eisen

Cryptodienstverleners in Italië moeten hun interne controles aanpassen. Ze moeten transacties kunnen herkennen waarbij mogelijk een gesanctioneerde partij betrokken is.

De regels gelden voor zogeheten crypto asset service providers, meestal afgekort als CASP’s. Hieronder vallen bedrijven die bijvoorbeeld handel, bewaring of andere cryptodiensten aanbieden.

Banca d’Italia verwacht dat deze bedrijven voldoende controles uitvoeren om zowel klanten als transacties te beoordelen. Het gaat dus niet alleen om de identiteit van een gebruiker. Ook de herkomst en bestemming van cryptovaluta kunnen aanleiding geven tot nader onderzoek.

Voor beleggers kan dit betekenen dat een exchange bij bepaalde stortingen of opnames aanvullende informatie vraagt.

Rusland en Iran zetten crypto in voor betalingen

De strengere aanpak volgt op meerdere voorbeelden waarbij crypto een rol speelde bij internationale geldstromen vanuit landen die onder zware sancties vallen.

Een opvallend voorbeeld is A7A5, een stablecoin die gekoppeld is aan de Russische roebel. Volgens blockchainbeveiligingsbedrijf CertiK verwerkte A7A5 tussen februari 2025 en mei 2026 ongeveer $110 miljard aan transacties. Dat gebeurde ondanks westerse sancties tegen het project.

Ook Iran gebruikt crypto voor internationale betalingen. De Iraanse centrale bank zou bedrijven meer ruimte hebben gegeven om Bitcoin (BTC) en Tether (USDT) te gebruiken voor grensoverschrijdende transacties.

Dat maakt het mogelijk om betalingen uit te voeren zonder volledig afhankelijk te zijn van het internationale banksysteem, waar sancties veel gemakkelijker kunnen worden afgedwongen.

Wat is een stablecoin?

Een stablecoin is een cryptomunt die probeert een vaste waarde ten opzichte van een andere valuta of bezitting te behouden.

USDT volgt bijvoorbeeld de Amerikaanse dollar. A7A5 richt zich juist op de Russische roebel. Stablecoins zijn populair voor internationale betalingen omdat gebruikers waarde via een blockchain kunnen versturen zonder eerst via een traditionele bankoverschrijving te gaan.

Juist die mogelijkheid maakt stablecoins interessant voor toezichthouders. Internationale betalingen kunnen snel plaatsvinden en verschillende landen en cryptoplatforms passeren.

Amerikaanse autoriteiten pakken Iraanse cryptostromen aan

Ook de Verenigde Staten voeren de druk op cryptotransacties met mogelijke Iraanse banden op.

De Amerikaanse minister van Financiën Scott Bessent maakte op 14 juli bekend dat autoriteiten opdracht hadden gegeven om meer dan $130 miljoen aan crypto in wallets met vermeende banden met de Iraanse centrale bank te bevriezen.

Blockchainanalysebedrijf TRM Labs meldde daarnaast dat in een periode van meer dan zeven jaar ruim $3,8 miljard aan cryptostromen plaatsvond tussen exchange CoinEx en gesanctioneerde Iraanse partijen.

Deze cijfers laten zien waarom toezichthouders steeds meer aandacht besteden aan blockchainanalyse en controles rond wallets.

Wat betekent dit voor Europese cryptobeleggers?

Voor Nederlandse beleggers verandert er door het Italiaanse besluit niet onmiddellijk iets. Toch past de maatregel binnen een bredere Europese ontwikkeling waarbij cryptobedrijven steeds meer verantwoordelijkheid krijgen voor het controleren van geldstromen.

Exchanges kunnen daardoor vaker vragen stellen over de herkomst of bestemming van crypto. Ook kunnen bepaalde transacties tijdelijk worden tegengehouden wanneer een wallet een mogelijke relatie heeft met een gesanctioneerde partij.

Dat betekent niet dat iedere internationale cryptotransactie verdacht is. Het betekent vooral dat cryptobedrijven steeds minder ruimte krijgen om transacties zonder aanvullende controle te verwerken wanneer er duidelijke risicosignalen zijn.

Conclusie

Italië scherpt de controle op cryptotransacties aan om te voorkomen dat crypto wordt gebruikt voor het omzeilen van Europese sancties. Banca d’Italia legt daarbij meer verantwoordelijkheid bij exchanges en andere cryptodienstverleners.

Voor de gemiddelde Nederlandse belegger zijn de directe gevolgen beperkt. Op langere termijn kunnen strengere controles wel merkbaar worden bij stortingen, opnames en internationale transacties. Crypto maakt betalingen grensoverschrijdend, maar ontslaat gebruikers en aanbieders niet van bestaande sanctieregels.

Veelgestelde vragen

Waarom controleert Italië cryptotransacties strenger?

Banca d’Italia wil voorkomen dat personen en organisaties Europese financiële sancties omzeilen via cryptovaluta. Cryptodienstverleners moeten daarom beter controleren wie achter transacties zit en waar geld naartoe gaat.

Kunnen cryptotransacties door deze regels worden geblokkeerd?

Dat kan wanneer een cryptodienstverlener vermoedt dat een transactie verband houdt met een gesanctioneerde partij. Een exchange kan dan aanvullende controles uitvoeren en indien nodig maatregelen nemen volgens de geldende regels.

Geldt de Italiaanse maatregel ook voor Nederlandse beleggers?

De maatregel van Banca d’Italia richt zich rechtstreeks op cryptodienstverleners die onder het Italiaanse toezicht vallen. Nederlandse beleggers kunnen er indirect mee te maken krijgen wanneer ze diensten gebruiken die onder deze regels vallen of transacties uitvoeren met partijen die extra worden gecontroleerd.