De cryptobeurs Kraken, via haar Australische operator Bit Trade, heeft een boete van 8 miljoen Australische dollars gekregen (ongeveer €5 miljoen). Dit volgt op een uitspraak van de Australische Federal Court, die oordeelde dat het bedrijf belangrijke regelgeving heeft overtreden. Naast de boete moet Bit Trade ook de juridische kosten betalen.

Waarom deze boete?

Bit Trade werd door de toezichthouder ASIC (Australian Securities and Investments Commission) beschuldigd van het aanbieden van een margehandelsproduct zonder aan de verplichte regels te voldoen. Met deze dienst konden klanten handelen met geleend geld (leverage), maar het bedrijf had geen verplichte doelmarktbepaling (TMD) opgesteld.

Een TMD zorgt ervoor dat financiële producten alleen worden aangeboden aan klanten voor wie ze geschikt zijn. Volgens ASIC liep Bit Trade hiermee niet alleen de regels mis, maar bracht het ook duizenden klanten onnodig in gevaar.

Grote verliezen voor beleggers

De cijfers spreken boekdelen: meer dan 1.100 Australische beleggers gebruikten de margehandelsfunctie. Samen betaalden zij ruim $7 miljoen aan kosten en rente, en leden zij meer dan $5 miljoen aan verliezen. Eén belegger verloor zelfs bijna $4 miljoen.

ASIC-voorzitter Joe Longo noemde deze zaak een belangrijk precedent:

“Dit is de eerste keer dat een cryptobedrijf in Australië een boete krijgt voor het ontbreken van een TMD. Het laat zien dat bedrijven in deze sector hun producten zorgvuldig moeten afstemmen op hun klanten.”

Kraken reageert teleurgesteld

In een verklaring liet Kraken weten de uitspraak te betreuren, hoewel de rechtbank hun inspanningen op het gebied van naleving erkende. Volgens het bedrijf is de zaak een voorbeeld van hoe verwarrend de huidige wetgeving rondom crypto is.

“Er is dringend behoefte aan duidelijke crypto-regelgeving. Zonder dit blijft er onzekerheid voor beleggers en bedrijven,” aldus Kraken.

Wat betekent dit voor de sector?

Rechter John Nicholas was in zijn oordeel duidelijk: Bit Trade handelde uit eigenbelang en negeerde daarbij bewust de Australische wetgeving. Pas na ingrijpen van ASIC paste het bedrijf zijn werkwijze aan.

Volgens ASIC is dit een waarschuwing voor andere cryptobedrijven. Veel producten in de sector vallen al onder bestaande wetgeving, en bedrijven moeten ervoor zorgen dat ze hun klanten adequaat beschermen.

Deze zaak laat zien dat toezichthouders wereldwijd steeds strenger worden op de cryptomarkt. Voor beleggers betekent dit dat bedrijven transparanter en verantwoordelijker moeten handelen.