Binance brengt Amerikaanse ETF’s naar cryptobeleggers
Binance breidt zijn aanbod van traditionele beleggingen verder uit. De crypto-exchange geeft gebruikers via Binance Earn toegang tot elf Amerikaanse ETF’s die vooral beleggen in kortlopende Amerikaanse staatsobligaties en kredietwaardige bedrijfsobligaties.
De stap is interessant omdat Binance hiermee crypto en traditionele beleggingen steeds nadrukkelijker binnen hetzelfde platform samenbrengt. Gebruikers kopen bovendien echte ETF-aandelen. Het gaat dus niet om tokens die aandelen of fondsen op de blockchain vertegenwoordigen.
Binance voegt elf ETF’s toe
De elf nieuwe Binance ETF’s richten zich voornamelijk op beleggers die rendement zoeken buiten de cryptomarkt. De fondsen beleggen in Amerikaanse staatsobligaties en zogenoemde investment-grade obligaties. Dat zijn obligaties van bedrijven of overheden met een relatief hoge kredietwaardigheid.
Binance deelt het aanbod in drie groepen in: cash management, steady income en yield enhancement. De categorieën verschillen onder meer in looptijd en rendementsprofiel. De beleggingshorizon varieert van minder dan zes maanden tot meer dan een jaar.
Gebruikers kunnen de ETF’s rechtstreeks vanuit Binance Earn bekijken en een order plaatsen. Binance verwerkt deze orders vervolgens via zijn dienst voor aandelenhandel.
Wat is een ETF?
ETF staat voor exchange-traded fund. Het is een beleggingsfonds dat net als een aandeel op de beurs wordt verhandeld.
Een ETF kan bijvoorbeeld tientallen of honderden aandelen of obligaties bevatten. Daardoor krijgt een belegger met één aankoop toegang tot een bredere verzameling beleggingen.
De ETF’s die Binance nu toevoegt, richten zich vooral op obligaties. Ze verschillen daarmee van bijvoorbeeld een spot Bitcoin ETF, die juist is ontworpen om de prijs van Bitcoin te volgen.
Gebruikers kopen echte aandelen in de ETF’s
Een belangrijk verschil met veel andere crypto-gerelateerde beleggingsproducten is de manier waarop Binance de ETF’s aanbiedt. Gebruikers kopen geen tokenized versie van een fonds, maar daadwerkelijke ETF-aandelen.
Binance levert hiervoor de interface. Nest Trading stuurt de orders door naar Alpaca Securities. Deze broker voert de transacties uit en bewaart de effecten.
De aandelen zelf staan dus niet op de blockchain. De handel en bewaring verlopen via bestaande financiële infrastructuur.
Beleggers krijgen volgens Binance wel de economische voordelen die bij de aandelen horen. Dat betekent dat koersbewegingen en eventuele uitkeringen invloed hebben op het uiteindelijke rendement.
Binance bouwt verder aan traditioneel beleggingsaanbod
De nieuwe ETF’s staan niet op zichzelf. Binance breidt zijn aanbod buiten crypto al langer uit.
De exchange voegde eerder fysiek afgewikkelde opties toe op meer dan 1.000 Amerikaanse aandelen en ETF’s. Daarnaast biedt het platform toegang tot meer dan 7.000 aandelen en ETF’s.
Daarmee probeert Binance zich breder te positioneren dan alleen als handelsplatform voor Bitcoin, Ethereum en andere cryptomunten. Traditionele financiële producten krijgen een steeds grotere plaats binnen dezelfde omgeving.
Voor cryptobeleggers kan dat vooral praktisch zijn. Zij kunnen verschillende soorten beleggingen vanuit één platform benaderen, terwijl gespecialiseerde brokers achter de schermen de traditionele effectenhandel afhandelen.
Grens tussen crypto en traditionele markten vervaagt
De ontwikkeling past bij een bredere trend binnen de financiële sector. Crypto-exchanges kijken steeds vaker naar aandelen en ETF’s, terwijl traditionele financiële instellingen juist experimenteren met blockchaintechnologie en tokenization.
Bij tokenization wordt een traditioneel bezit, zoals een aandeel of obligatie, digitaal vertegenwoordigd op een blockchain. Dat kan financiële producten uiteindelijk buiten de normale beursuren toegankelijk maken.
Uit eerder onderzoek van PwC bleek dat meer dan 80% van de ondervraagden verwacht dat tokenization de wereldwijde toegankelijkheid en 24/7-handel binnen de ETF-markt kan vergroten.
De nieuwe Binance ETF’s zijn zelf niet getokenized. Toch laat de uitbreiding zien hoe traditionele beleggingen en cryptodiensten steeds vaker binnen dezelfde platforms terechtkomen.
Conclusie
Binance zet opnieuw een stap buiten de traditionele cryptohandel met de toevoeging van elf Amerikaanse ETF’s aan Binance Earn. De fondsen richten zich vooral op Amerikaanse staatsobligaties en kredietwaardige bedrijfsobligaties.
Opvallend is dat gebruikers echte ETF-aandelen kopen en geen blockchainversie van deze producten. Binance verzorgt de toegang, terwijl traditionele financiële partijen de uitvoering en bewaring afhandelen. Daarmee schuiven crypto-exchanges en traditionele brokers opnieuw een stukje dichter naar elkaar toe.
Veelgestelde vragen over Binance ETF’s
Wat zijn de nieuwe Binance ETF’s?
Binance geeft gebruikers toegang tot elf in de Verenigde Staten genoteerde ETF’s. Deze fondsen richten zich voornamelijk op kortlopende Amerikaanse staatsobligaties en investment-grade obligaties.
Koop je echte ETF-aandelen via Binance?
Ja. Gebruikers kopen daadwerkelijke aandelen in de ETF’s. Het gaat niet om tokenized ETF’s. Alpaca Securities voert de transacties uit en bewaart de effecten.
Staan de ETF’s op de blockchain?
Nee. De ETF-aandelen blijven onderdeel van de traditionele financiële infrastructuur. Binance biedt de toegang via zijn platform, maar de effecten zelf worden niet als tokens op een blockchain uitgegeven.
